審計(jì)署消息，審計(jì)署于2013年5月至9月對(duì)中國投資有限責(zé)任公司、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國銀行股份有限公司2012年度資產(chǎn)負(fù)債損益情況進(jìn)行了審計(jì)。審計(jì)發(fā)現(xiàn)，三家金融企業(yè)的一些所屬分支機(jī)構(gòu)違規(guī)發(fā)放貸款等違規(guī)經(jīng)營問題較突出。3家企業(yè)針對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題積極部署整改工作，截至今年5月底問題已基本完成整改。

中投旗下機(jī)構(gòu)涉足房地產(chǎn)

審計(jì)發(fā)現(xiàn)，中投公司境外投資管理和風(fēng)險(xiǎn)控制、境內(nèi)所屬企業(yè)及財(cái)務(wù)管理等方面存在一些不規(guī)范問題。其中，中投發(fā)展作為中投公司城鎮(zhèn)化投資平臺(tái)，經(jīng)營定位以土地一級(jí)開發(fā)為主，但在實(shí)際運(yùn)轉(zhuǎn)中大量進(jìn)行二級(jí)開發(fā)，截至2013年3月底累計(jì)投入82.82億元用于房地產(chǎn)開發(fā)。中投信托自2011年以來，為“四證”不全房地產(chǎn)項(xiàng)目發(fā)行信托計(jì)劃融資9.49億元，其中2012年發(fā)生3.49億元。

國務(wù)院要求中投公司旗下的建銀投資向?qū)崢I(yè)轉(zhuǎn)型，但2009年至2012年，建銀投資仍將大量資金投入房地產(chǎn)業(yè)和金融業(yè)，用于實(shí)業(yè)方面的投資僅占33%。該公司2011年未按規(guī)定進(jìn)行資產(chǎn)評(píng)估，買入上海銀行股份有限公司股份2.96億股。

中投公司還存在財(cái)務(wù)管理比較薄弱，部分收支及賬戶管理不合規(guī)等問題。中投公司部分私募基金投資收回的資金未納入法定賬簿核算，截至2012年末形成賬外資金1004萬美元。

農(nóng)發(fā)行中行違規(guī)發(fā)放貸款

審計(jì)結(jié)果顯示，2006年以來，農(nóng)發(fā)行總行和山東、安徽、河南、四川、湖北、湖南、河北、浙江、遼寧、吉林10家分行存在違規(guī)放寬貸款條件或未嚴(yán)格對(duì)貸款申請(qǐng)資料進(jìn)行審核的情況，發(fā)放貸款共計(jì)67.96億元，其中2012年發(fā)生14.33億元。截至2013年3月底，山東分行下屬5家分支機(jī)構(gòu)超過規(guī)定轄區(qū)范圍吸收企業(yè)存款2.84億元，其中2012年發(fā)生1.34億元。

2004年以來，中行北京、遼寧、河北、江蘇、浙江和廣東6家分行違規(guī)發(fā)放貸款共64.29億元，其中2012年發(fā)生15.19億元。具體而言，一是違規(guī)向不符合貸款條件的企業(yè)和項(xiàng)目發(fā)放貸款23.11億元，二是違反程序發(fā)放貸款39.87億元，三是違反國家差別化住房信貸政策辦理個(gè)人住房貸款等1.31億元。

2009年以來，中行河北、浙江和廣東3家分行違規(guī)辦理無真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票及開立信用證等共計(jì)32.49億元，其中2012年發(fā)生31.49億元。2011年至2012年，中行江蘇分行為完成存款考核指標(biāo)，要求4戶企業(yè)將公司資金4845萬元轉(zhuǎn)至其法定代表人及銀行員工開設(shè)的個(gè)人賬戶，在存款考核過后再將資金退還。