每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 周雅玨    

每經(jīng)記者 周雅玨

在轉(zhuǎn)向財富管理的路上，信托公司正在謀求更多“武器”。

《每日經(jīng)濟新聞》記者近日獨家獲悉，包括興業(yè)信托、中融信托在內(nèi)的多家信托公司正在積極申請QDII牌照，目前已將相關(guān)資料上報至銀監(jiān)會。

一家開展QDII業(yè)務(wù)的老牌信托公司相關(guān)負責(zé)人向記者表示：“QDII雖然不是信托公司的主營業(yè)務(wù)，但對于信托公司向財富管理轉(zhuǎn)型，為客戶提供真正意義上的資產(chǎn)配置、理財服務(wù)卻是不可或缺的?！?/p>

外管局數(shù)據(jù)顯示，截至2013年末，信托行業(yè)只有包括上海信托、中信信托、中誠信托、平安信托在內(nèi)的8家公司具有QDII業(yè)務(wù)資格。

多家信托已上報申請材料

記者近日獲悉，包括興業(yè)信托、中融信托在內(nèi)的多家信托公司正在積極申請受托境外理財業(yè)務(wù)QDII牌照，目前已將相關(guān)資料上報至監(jiān)管部門。

興業(yè)信托某內(nèi)部人士向 《每日經(jīng)濟新聞》記者表示：“目前，QDII業(yè)務(wù)相關(guān)牌照的申請主要是由研究部門牽頭負責(zé)，申報材料已經(jīng)上交完成，至于具體的進展情況并不是很清楚。”

中融信托相關(guān)人士也向記者表示：“目前，公司正在申報相關(guān)材料，公司有打算開展相關(guān)的業(yè)務(wù)?！?/p>

信托受托境外理財（QDII)業(yè)務(wù)是指境內(nèi)機構(gòu)或居民個人將合法所有的資金委托給信托公司設(shè)立信托，信托公司以自己的名義按照信托文件約定的方式在境外進行規(guī)定的金融產(chǎn)品投資和資產(chǎn)管理的經(jīng)營活動。

外管局相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，截至2013年末，信托行業(yè)只有上海信托、中信信托、中誠信托、平安信托等8家公司有QDII業(yè)務(wù)資格，獲批總額度為56億美元。

一位信托行業(yè)研究員向記者表示：“QDII作為國內(nèi)投資者投資海外市場和實現(xiàn)資金合理配置的重要工具，信托公司積極申請相關(guān)業(yè)務(wù)資格，目的是為高凈值客戶提供更多元化的投資服務(wù)，同時也將推動信托公司向財富管理公司轉(zhuǎn)型。”

QDII多投向特定市場或產(chǎn)品

近年來，國內(nèi)客戶對海外資產(chǎn)配置的需求不斷高漲，掀起了一波海外投資潮。

由中國信托業(yè)協(xié)會發(fā)布的首份中國信托業(yè)發(fā)展報告顯示，截至2013年末，全行業(yè)QDII業(yè)務(wù)余額為82.06億元，同比增長11.28%。

對此，中融研究創(chuàng)新研究部發(fā)布研報表示，海外投資之所以能吸引國內(nèi)投資機構(gòu)的關(guān)注，最大原因是其目前及未來所表現(xiàn)出的價值增長趨勢。美國經(jīng)濟創(chuàng)下了自2011年年底以來的最好狀態(tài)，GDP增速高達4.1%，失業(yè)率也降低至7%以下，使得美國房地產(chǎn)業(yè)快速復(fù)蘇，衡量全美最大20個城市房價的標準普爾CS指數(shù)已經(jīng)連續(xù)13個月增長，新屋銷售和新開工私人住宅面積同比增速也保持在20%的較高水平。相比國外的資產(chǎn)升值前景，國內(nèi)資產(chǎn)的價值卻正處在一個高位狀態(tài)，其中累積的風(fēng)險正讓各類投資者趨于謹慎。

前述老牌信托公司負責(zé)人向《每日經(jīng)濟新聞》記者表示：“QDII雖然不是信托公司的主營業(yè)務(wù)，但對于信托公司向財富管理轉(zhuǎn)型，為客戶提供更加多元化的理財服務(wù)卻是不可或缺的。信托公司擁有QDII業(yè)務(wù)資格，可為超高凈值客戶提供配置海外資產(chǎn)的選擇，更好地分散投資風(fēng)險?！?/p>

不過，記者發(fā)現(xiàn)，無論是上海信托推出第一只QDII產(chǎn)品 “上海信托鉑金系列信托計劃”，還是中誠信托推出的 “誠信海外配置系列信托產(chǎn)品”，均是投向香港證券市場，H股IPO投資占比較高，品種較為單一。

對此，上述信托行業(yè)研究員表示：“QDII業(yè)務(wù)主要還是專戶理財，為高凈值客戶或者機構(gòu)提供定制級的投資服務(wù)，投向特定的海外金融市場，甚至是特定的產(chǎn)品，主動管理的產(chǎn)品較少?！?/p>