一家被評(píng)為“最具發(fā)展?jié)摿煞葜沏y行”成了監(jiān)管部門(mén)“黑榜”的?？?，而這家秉承“恒必成德致豐”的價(jià)值理念，力求打造一流的商業(yè)銀行，便是12家全國(guó)性股份制商業(yè)銀行之一的恒豐銀行。

1月12日，北京銀監(jiān)局披露行政處罰信息，恒豐銀行北京分行因同業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)交易資金劃轉(zhuǎn)、票據(jù)資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)辦理等行為嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被北京銀監(jiān)局給予七十萬(wàn)元罰款的行政處罰，責(zé)令當(dāng)事人恒豐銀行北京分行改正，并對(duì)直接責(zé)任人王克非給予警告的行政處罰。

事實(shí)上，這次處罰并非孤例。自去年6月份以來(lái)，恒豐銀行被銀監(jiān)會(huì)通報(bào)處罰的次數(shù)高達(dá)11次之多，罰金500余萬(wàn)元，成了名副其實(shí)的“黑榜”常客。

多次違規(guī)發(fā)放貸款被罰

據(jù)北京銀監(jiān)局披露，對(duì)恒豐銀行1月12日的處罰，主要依據(jù)為《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任……(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的……”

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施……(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款……

據(jù)統(tǒng)計(jì)，銀監(jiān)會(huì)自2016年6月發(fā)布各地銀監(jiān)局對(duì)恒豐銀行的處罰高達(dá)11次之多，其中三次均因貸款管理嚴(yán)重失職，違規(guī)發(fā)放貸款被罰，罰金合計(jì)高達(dá)220萬(wàn)元。處罰信息顯示：2016年6月24日，銀監(jiān)會(huì)披露山東銀監(jiān)局對(duì)恒豐銀行萊州支行法定代表人王運(yùn)東因抬高利率吸收存款、貸款管理存在嚴(yán)重失職行為，貸款發(fā)放違反相關(guān)規(guī)定及虛列財(cái)務(wù)費(fèi)用，被罰款80萬(wàn)元。2016年6月28日，銀監(jiān)會(huì)披露山東銀監(jiān)局對(duì)恒豐銀行萊州支行的處罰：決定對(duì)恒豐銀行萊州支行罰款80萬(wàn)元，案由為抬高利率吸收存款、貸款管理存在嚴(yán)重失職行為，貸款發(fā)放違反相關(guān)規(guī)定等。同日發(fā)布的還有山東銀監(jiān)局對(duì)恒豐銀行煙臺(tái)海港路支行作出60萬(wàn)元的處罰決定，案由為抬高利率吸收存款、貸款五級(jí)分類嚴(yán)重失實(shí)等。不過(guò)，上述處罰決定日期均為2009年10月19日。

屢登“黑榜”

據(jù)悉，恒豐銀行前身為煙臺(tái)住房?jī)?chǔ)蓄銀行，2003年該行改制為恒豐銀行股份有限公司，成為為數(shù)不多的全國(guó)性股份制商業(yè)銀行之一。

然而恒豐銀行問(wèn)題不斷。據(jù)銀監(jiān)會(huì)半年內(nèi)披露消息，恒豐銀行已有數(shù)家分支機(jī)構(gòu)因違規(guī)屢遭監(jiān)管部門(mén)的重罰。2016年9月29日，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布蘇州銀監(jiān)分局2016年9月2日對(duì)恒豐銀行蘇州分行成巍立的處罰，案由為違規(guī)開(kāi)展票據(jù)代理業(yè)務(wù)；2016年7月11日，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布福建銀監(jiān)局2016年5月30日對(duì)恒豐銀行福州分行法定代表人王剛的處罰，案由為未履行貿(mào)易背景真實(shí)性審查職責(zé)，連續(xù)為同一客戶辦理無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)并形成墊款；2016年6月24日，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布2015年11月13日山東銀監(jiān)局對(duì)恒豐銀行濱州分行法定代表人邱建東的處罰，案由為未對(duì)關(guān)聯(lián)企業(yè)重大風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行調(diào)查及未按規(guī)定對(duì)借款人財(cái)務(wù)狀況真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)……