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每經(jīng)記者 袁東 每經(jīng)編輯 謝欣

今日，訊匯證券有限公司（訊匯證券）因一系列內(nèi)部監(jiān)控缺失及監(jiān)管違規(guī)，遭香港證監(jiān)會譴責及罰款500萬港元。

上述處罰源自香港證監(jiān)會就一名投資者針對訊匯證券的一名前客戶主任的操守所提出的投訴而進行的調(diào)查。香港證監(jiān)會發(fā)現(xiàn)，訊匯證券沒有規(guī)定其客戶主任必須先取得客戶的書面同意，才可將客戶存放于訊匯證券的資金轉(zhuǎn)至他們在訊匯證券的聯(lián)屬公司開立的黃金交易賬戶。

訊匯證券應香港證監(jiān)會要求，委聘了獨立檢討機構(gòu)對其內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)和程序進行檢討。這項獨立檢討及證監(jiān)會另外進行的審查顯示訊匯證券在2015年10月至2016年12月期間，其業(yè)務運作及內(nèi)部監(jiān)控在14個范疇存在缺失。

有關(guān)缺失的例子包括：

1、訊匯證券的《合規(guī)及程序手冊》已過時，及未能反映在2009年5月后生效的監(jiān)管規(guī)定。

2、訊匯證券沒有具體程序以過濾、分析及監(jiān)察職員的交易活動。

3、訊匯證券未能有效地將銷售、交易及結(jié)算職能加以劃分，以致處理客戶交易指示的客戶主任亦處理客戶的資金存取。

4、訊匯證券并無書面程序以禁止其職員在身處交易場地時透過流動電話收取客戶的買賣指示?？蛻糁魅卧谟崊R證券的辦事處內(nèi)透過流動電話的應用程序收取了一些客戶買賣指示，但卻沒有備存就交易指示的詳細資料所作出的實時紀錄。

《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，前述訊匯證券前客戶主任是沈錦銘，他早在2017年9月就已被香港證監(jiān)會處罰，并終身禁止他重投業(yè)界。

香港證監(jiān)會調(diào)查發(fā)現(xiàn)，沈錦銘在2014年3月至2015年5月期間在客戶的賬戶內(nèi)進行了大量未經(jīng)授權(quán)交易，令該客戶蒙受大額虧損；擅自更改向該客戶送交賬戶結(jié)單的慣常方式，令她無法收到真正的賬戶結(jié)單；向該客戶提供虛假及具誤導性的賬戶結(jié)單，藉此隱瞞其證券賬戶中的未經(jīng)授權(quán)交易及真正持倉；在該客戶不知情及未有授權(quán)的情況下，偽冒其簽名開設了一個投資賬戶，并將資金從該客戶在訊匯證券開設的證券賬戶轉(zhuǎn)至該投資賬戶，以進行黃金商品交易。

資料顯示，訊匯證券是一家香港本地券商，在香港地區(qū)有5家分行。訊匯證券及訊匯集團（訊匯證券的母公司）的業(yè)務范圍包括證券買賣、證券孖展融資服務、證券托管及代理人服務、黃金買賣及財務借貸等等。該集團除了發(fā)展香港業(yè)務外，更積極擴展其他市場，在其他亞洲地區(qū)設立了數(shù)十家多元化的附屬及聯(lián)營公司，并擁有眾多友好合作伙伴。