每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)編輯 肖芮冬    

近日，人社部發(fā)布關(guān)于加強(qiáng)養(yǎng)老金產(chǎn)品管理有關(guān)問(wèn)題的通知（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》）。《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，此次發(fā)布的《通知》，與2013年發(fā)布的《關(guān)于企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品有關(guān)問(wèn)題的通知》存在著一些不同。

比如投資管理人向人社部申請(qǐng)備案養(yǎng)老金產(chǎn)品時(shí)，需要提交承諾書(shū)；另外，養(yǎng)老金產(chǎn)品投資管理人在一個(gè)自然年度內(nèi)發(fā)生3次養(yǎng)老金產(chǎn)品備案不予通過(guò)情形的，人社部將從第3次做出不予通過(guò)決定之日起，6個(gè)月內(nèi)暫停受理其新養(yǎng)老金產(chǎn)品備案申請(qǐng)。

圖片來(lái)源：人社部官網(wǎng)截圖

通知共有十一項(xiàng)內(nèi)容

具體從《通知》的內(nèi)容來(lái)看，人社部表示，為進(jìn)一步加強(qiáng)養(yǎng)老金產(chǎn)品管理，根據(jù)《企業(yè)年金基金管理辦法》（人力資源社會(huì)保障部令第11號(hào)）、《人力資源社會(huì)保障部財(cái)政部關(guān)于印發(fā)職業(yè)年金基金管理暫行辦法的通知》（人社部發(fā)〔2016〕92號(hào)）和《人力資源社會(huì)保障部 銀監(jiān)會(huì) 證監(jiān)會(huì) 保監(jiān)會(huì)關(guān)于企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品有關(guān)問(wèn)題的通知》（人社部發(fā)〔2013〕24號(hào)）等規(guī)定，就有關(guān)問(wèn)題發(fā)布通知。

記者注意到，此次《通知》內(nèi)容涉及十一項(xiàng)，此處列舉了以下幾點(diǎn)主要內(nèi)容：

1、投資管理人可以面向企業(yè)年金基金、職業(yè)年金基金，以及其他經(jīng)人力資源社會(huì)保障部認(rèn)可的合格投資者定向銷(xiāo)售養(yǎng)老金產(chǎn)品。同一養(yǎng)老金產(chǎn)品可以面向不同合格投資者銷(xiāo)售。投資管理人應(yīng)通過(guò)擴(kuò)大已運(yùn)作養(yǎng)老金產(chǎn)品的管理規(guī)模，不斷提高投資效率。

企業(yè)年金計(jì)劃、職業(yè)年金計(jì)劃投資組合的投資管理人，可以將投資組合的委托投資資產(chǎn)投資于養(yǎng)老金產(chǎn)品。法人受托機(jī)構(gòu)可以將受托管理的企業(yè)年金計(jì)劃、職業(yè)年金計(jì)劃基金資產(chǎn)，直接分配給養(yǎng)老金產(chǎn)品。

2、投資管理人向人力資源社會(huì)保障部申請(qǐng)備案養(yǎng)老金產(chǎn)品，應(yīng)報(bào)送養(yǎng)老金產(chǎn)品備案函、承諾書(shū)、養(yǎng)老金產(chǎn)品備案說(shuō)明等九項(xiàng)材料。

3、發(fā)生人社部發(fā)〔2013〕24號(hào)文第三條第（五）款所列示的養(yǎng)老金產(chǎn)品變更情形，且投資管理人與托管人協(xié)商一致擬變更養(yǎng)老金產(chǎn)品的，應(yīng)在告知份額持有人后，向人力資源社會(huì)保障部申請(qǐng)備案。備案時(shí)應(yīng)提供七項(xiàng)資料。

4、養(yǎng)老金產(chǎn)品發(fā)生以下變更情形的，投資管理人應(yīng)當(dāng)自變更生效之日起15日內(nèi)，以書(shū)面送達(dá)或者公告等方式通知份額持有人，并向人力資源社會(huì)保障部報(bào)告。

5、申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生變化的，養(yǎng)老金產(chǎn)品投資管理人應(yīng)及時(shí)向人力資源社會(huì)保障部提交更新材料。

6、存款型、基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃型、信托產(chǎn)品型、優(yōu)先股型、股權(quán)型養(yǎng)老金產(chǎn)品，可以采用分期發(fā)行方式。已備案確認(rèn)但不符合上述類(lèi)型要求的分期養(yǎng)老金產(chǎn)品應(yīng)在3個(gè)月內(nèi)依規(guī)向人力資源社會(huì)保障部申請(qǐng)變更或終止。

7、養(yǎng)老金產(chǎn)品投資管理人在一個(gè)自然年度內(nèi)發(fā)生3次養(yǎng)老金產(chǎn)品備案不予通過(guò)情形的，人力資源社會(huì)保障部將從第3次做出不予通過(guò)決定之日起，6個(gè)月內(nèi)暫停受理其新養(yǎng)老金產(chǎn)品備案申請(qǐng)。

8、投資管理人應(yīng)自養(yǎng)老金產(chǎn)品獲得初次備案確認(rèn)之日起12個(gè)月內(nèi)進(jìn)行募集。超期未募集養(yǎng)老金產(chǎn)品達(dá)到兩只及以上的，人力資源社會(huì)保障部將暫停受理其新養(yǎng)老金產(chǎn)品備案申請(qǐng)。已運(yùn)作單只養(yǎng)老金產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模未達(dá)到5000萬(wàn)元的，將不再受理該投資管理人新的同類(lèi)型養(yǎng)老金產(chǎn)品的備案申請(qǐng)。股權(quán)型、優(yōu)先股型以及面向基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金定向銷(xiāo)售的養(yǎng)老金產(chǎn)品可以不受本條規(guī)定的限制。

9、投資管理人資格發(fā)生轉(zhuǎn)移的，應(yīng)依規(guī)在企業(yè)年金基金投資管理業(yè)務(wù)移交期到期前，向人力資源社會(huì)保障部申請(qǐng)變更養(yǎng)老金產(chǎn)品發(fā)行主體；逾期未申請(qǐng)變更的，按人社部發(fā)〔2013〕24號(hào)文中關(guān)于養(yǎng)老金產(chǎn)品終止情形處理。

3次備案不通過(guò)，暫停6個(gè)月備案申請(qǐng)

每經(jīng)記者注意到，此次的《通知》與2013年發(fā)布的《關(guān)于企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品有關(guān)問(wèn)題的通知》存在著一些不同，兩者的區(qū)別主要有以下幾點(diǎn)：

可以看出，除了備案時(shí)新增部分材料以外，在養(yǎng)老金產(chǎn)品的發(fā)行運(yùn)作上也新增了不少內(nèi)容。其中，尤為值得關(guān)注的就是，養(yǎng)老金產(chǎn)品投資管理人在一個(gè)自然年度內(nèi)發(fā)生3次養(yǎng)老金產(chǎn)品備案不予通過(guò)情形的，人力資源社會(huì)保障部將從第3次做出不予通過(guò)決定之日起，6個(gè)月內(nèi)暫停受理其新養(yǎng)老金產(chǎn)品備案申請(qǐng)。

封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)