8月4日，北京恒天明澤基金銷售有限公司（以下簡稱“恒天基金”）“第三屆8·18理財(cái)節(jié)”系列活動正式啟動。本次818理財(cái)節(jié)，恒天基金旨在通過權(quán)威的經(jīng)濟(jì)形勢解讀、全面的市場分析、準(zhǔn)確的投資趨勢、踐行投資者教育以及更科學(xué)的資產(chǎn)配置，助力投資者實(shí)現(xiàn)財(cái)富的保值、增值。在此次理財(cái)節(jié)上，恒天基金董事長周斌以《智慧理財(cái)·恒享未來穩(wěn)中向好的每一步》為主題，通過線上的形式與廣大投資者一起互動交流，共解資產(chǎn)配置時(shí)代的財(cái)富密碼。

恒天基金董事長周斌

周斌在演講中表示，在新時(shí)期，企業(yè)和投資者都面臨著新環(huán)境和新機(jī)遇。對于投資者來說，一方面，要取勢，緊緊抓住權(quán)益投資時(shí)代的新機(jī)會；另一方面，要明道，嚴(yán)格遵從資產(chǎn)配置是財(cái)富管理核心工具的理念。此外，還要做到優(yōu)術(shù)，在不斷變化中練好內(nèi)功，了解自己的投資偏好，知悉金融投資市場的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，了解資產(chǎn)配置的邏輯，并依托專業(yè)機(jī)構(gòu)在不確定性中尋找確定性。

取勢，優(yōu)質(zhì)權(quán)益資產(chǎn)配置正當(dāng)時(shí)

對于宏觀大勢，周斌判斷，新冠疫情導(dǎo)致全球經(jīng)濟(jì)衰退已是客觀事實(shí)，美國、歐洲、日本等經(jīng)濟(jì)體都受到了很大沖擊，但中國復(fù)蘇領(lǐng)先世界，這凸顯了中國作為世界大國的強(qiáng)大實(shí)力。與此同時(shí)，在全球經(jīng)濟(jì)下行，不確定性增強(qiáng)的大背景下，產(chǎn)業(yè)格局將迎來一輪重塑，后疫情時(shí)代政策刺激和資源的重新配置，勢必將帶來更多機(jī)會。

在全球經(jīng)濟(jì)大放水的情況下，中國權(quán)益資產(chǎn)優(yōu)勢凸顯。在周斌看來，這主要得益于，中國經(jīng)濟(jì)恢復(fù)領(lǐng)先，為資本市場提供基本面支撐和企業(yè)盈利改善空間。同時(shí)，中國在本輪逆周期調(diào)節(jié)中采取的擴(kuò)張性財(cái)政政策和貨幣政策，有效地刺激了經(jīng)濟(jì)的快速復(fù)蘇，并且多年來堅(jiān)定地推進(jìn)金融供給側(cè)改革，也為投資者提供了更多參與共享優(yōu)質(zhì)企業(yè)發(fā)展紅利的機(jī)會。

“疫情改變中國宏觀經(jīng)濟(jì)節(jié)奏，但絕對不會改變長期向好趨勢。”周斌表示，接下來，科技進(jìn)步與內(nèi)需擴(kuò)張，將成為中國經(jīng)濟(jì)長期動能。未來，隨著科技水平的領(lǐng)先和內(nèi)需的拉動擴(kuò)張，以及通過改革釋放的經(jīng)濟(jì)潛力，中國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展一定是長期、可持續(xù)的。

周斌堅(jiān)定表示，隨著權(quán)益類產(chǎn)品投資時(shí)代的到來，投資必須緊跟國家戰(zhàn)略的發(fā)展方向。而且，資本市場“深改”將引導(dǎo)居民資金布局權(quán)益類產(chǎn)品，優(yōu)質(zhì)權(quán)益資產(chǎn)配置正迎來好時(shí)機(jī)。

明道，資產(chǎn)配置是財(cái)富管理的核心

新時(shí)期，新理念。周斌指出，伴隨財(cái)富管理行業(yè)從產(chǎn)品銷售導(dǎo)向1.0時(shí)代向資產(chǎn)配置服務(wù)的2.0時(shí)代轉(zhuǎn)變，加上投資者需求的急劇變化，財(cái)富管理公司也同樣需要做出全新的經(jīng)營服務(wù)策略的調(diào)整，包括從單一產(chǎn)品銷售到多元豐富的產(chǎn)品貨架，從產(chǎn)品銷售導(dǎo)向到以客戶為中心的投顧驅(qū)動模式轉(zhuǎn)變。周斌判斷，以資產(chǎn)配置為核心的財(cái)富管理時(shí)代已經(jīng)到來。

周斌表示，資產(chǎn)配置的目的就是分散投資風(fēng)險(xiǎn)，減少投資組合的波動性，使資產(chǎn)組合的收益更為穩(wěn)定，避免出現(xiàn)一損俱損的情形。投資者想要科學(xué)、穩(wěn)健、均衡、長效的做好資產(chǎn)配置，成功抵御政策、市場、道德等眾多風(fēng)險(xiǎn)，就必須依托專業(yè)的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。

相比傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)，第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢在于通過全市場來采集產(chǎn)品，構(gòu)建大而全的金融產(chǎn)品貨架，為資產(chǎn)配置提供基礎(chǔ)。恒天基金通過海量產(chǎn)品，為客戶提供優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，包括公募產(chǎn)品、私募產(chǎn)品和服務(wù)型產(chǎn)品。從金融產(chǎn)品品類以及客戶分類上，恒天基金都有對應(yīng)的產(chǎn)品和服務(wù)與之匹配。

恒天基金的海量產(chǎn)品都經(jīng)過了層層篩選、嚴(yán)格把關(guān)，風(fēng)控賦能。在風(fēng)控體系上，恒天基金首先采用的是“管理人四層篩選體系”和立體式風(fēng)險(xiǎn)控制體系，并建立了三道風(fēng)險(xiǎn)控制防線。為有效降低投資風(fēng)險(xiǎn)，恒天基金還建立了完善的投后管理體系、存續(xù)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)分類管理辦法和資產(chǎn)保全團(tuán)隊(duì)，真正做到了全生命周期風(fēng)險(xiǎn)管控，為投資者的財(cái)富增值保駕護(hù)航。

優(yōu)術(shù)，依托專業(yè)機(jī)構(gòu)做定制化資產(chǎn)配置方案

投資者的自我成長對財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展是至關(guān)重要的。目前，恒天基金已經(jīng)把投資者教育納入發(fā)展戰(zhàn)略，并搭建專業(yè)團(tuán)隊(duì)，構(gòu)建專家型投資知識服務(wù)體系。近日，恒天基金專門為投資者重磅打造的《學(xué)會投資“10”戰(zhàn)課》已正式推出。課程一經(jīng)上線便受到了行業(yè)內(nèi)外的高度關(guān)注，獲得李稻葵、楊再平、管清友三大財(cái)富管理領(lǐng)域?qū)＜业穆?lián)袂推薦。

“投資不是消費(fèi)，所選機(jī)構(gòu)的質(zhì)量與投資結(jié)果緊密相連”周斌建議高凈值人士找專業(yè)的靠譜機(jī)構(gòu)做定制化資產(chǎn)配置方案。這是一個(gè)戰(zhàn)略問題，而不是做與不做的問題。建議選擇市場上正規(guī)、靠譜的“四有”機(jī)構(gòu)：機(jī)構(gòu)有持牌、公司有完善治理結(jié)構(gòu)、公司管理層有豐富經(jīng)驗(yàn)、公司的員工有從業(yè)資格。

作為恒天財(cái)富旗下最重要的獨(dú)立基金銷售與理財(cái)服務(wù)機(jī)構(gòu)，恒天基金今年對品牌戰(zhàn)略進(jìn)行了全新升級，圍繞客戶生命周期的不同階段，提供個(gè)性化的資產(chǎn)配置服務(wù)。針對不同層級的客戶，提供針對性的財(cái)富甄選以及增值服務(wù)內(nèi)容。值得一提的是，在恒天基金，每一位客戶都有一位專屬的私人財(cái)富管家，每一位財(cái)富管家背后都有N個(gè)專家團(tuán)隊(duì)支持，可以滿足不同客戶的不同財(cái)富管理需求。

莫道春寒尚料峭，危中有機(jī)天地寬。周斌最后表示，2020年，我們站在了21世紀(jì)一個(gè)全新10年的開端，財(cái)富管理行業(yè)也將迎來黃金新“10”年。相信經(jīng)過企業(yè)、投資者的共同努力和市場的洗禮，資產(chǎn)配置理念將在中國真正落地生根。要相信中國會越來越好，要看多中國，看好財(cái)富管理，看好2020年的諸多機(jī)會。

（本文不構(gòu)成任何投資建議，投資者據(jù)此操作，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)）