保障客戶的長(zhǎng)期利益，不能依靠短期的一兩個(gè)“爆款產(chǎn)品”，而是應(yīng)該建立起真正“以客戶為中心”的可持續(xù)的商業(yè)模式，為客戶創(chuàng)造可持續(xù)的長(zhǎng)期價(jià)值。

11月26日，在由興業(yè)證券主辦的興證財(cái)富家族辦公室品牌發(fā)布會(huì)暨財(cái)富高峰論壇上，興業(yè)證券財(cái)富管理部總經(jīng)理邊維剛強(qiáng)調(diào)指出，產(chǎn)品線質(zhì)量才是決定財(cái)富管理的生命線。

“君子謀時(shí)而動(dòng)，順勢(shì)而為”。面對(duì)復(fù)雜多樣的客戶需求、日趨成熟的資本市場(chǎng)、越發(fā)激烈的行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，作為一家財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，如何才能更加關(guān)注客戶、更好服務(wù)于客戶的差異化、個(gè)性化需求？

“我們可根據(jù)客戶不同的資產(chǎn)層級(jí)及需求偏好特征為其提供綜合金融服務(wù)和解決方案，建立起財(cái)富管理長(zhǎng)期可持續(xù)的商業(yè)模式。”邊維剛說。

據(jù)介紹，截至目前，興業(yè)證券已經(jīng)服務(wù)了超過450萬(wàn)位來自不同地區(qū)、有著不同財(cái)富需求的客戶，受托客戶資產(chǎn)規(guī)模達(dá)1.2萬(wàn)億元，業(yè)務(wù)版圖覆蓋全國(guó)。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)披露的2019年度券商排名數(shù)據(jù)，興業(yè)證券代銷金融產(chǎn)品收入行業(yè)排名第四,代銷金融產(chǎn)品收入占經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入的占比在業(yè)內(nèi)排名第二。

邊維剛稱，公司一直嚴(yán)控合作伙伴質(zhì)量，從全市場(chǎng)近3萬(wàn)家基金管理人中，精選具有相同價(jià)值觀、責(zé)任心的有能力為客戶創(chuàng)造長(zhǎng)期價(jià)值的“好公司”作為核心合作伙伴。

目前，興證心選核心合作伙伴公募類8家、私募類10家，每年根據(jù)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。截至10月底，近三年公司合計(jì)推薦75只重點(diǎn)產(chǎn)品，平均收益率達(dá)32%，其中推薦半年以上的產(chǎn)品平均收益率達(dá)46%，客戶體驗(yàn)良好。

立足當(dāng)下，面向未來，興證財(cái)富倡導(dǎo)“一二三四”戰(zhàn)略：打造“一”張名片，集聚興證財(cái)富品牌新動(dòng)能；謀求“二”條曲線的跨越式發(fā)展新高度；推進(jìn)“一體兩翼，乘勢(shì)騰飛”“三”大戰(zhàn)略模塊進(jìn)階升級(jí)新體系；實(shí)施“平臺(tái)生態(tài)化、內(nèi)容精品化、服務(wù)綜合化、運(yùn)營(yíng)數(shù)智化”“四”化策略全鏈路新融合。

為順應(yīng)新時(shí)期要求，更好地滿足高凈值客戶需求，興證財(cái)富家族辦公室應(yīng)運(yùn)而生，其標(biāo)志著興證集團(tuán)財(cái)富管理業(yè)務(wù)邁入新階段。

該辦公室將圍繞創(chuàng)富、守富、傳富等核心需求，整合興業(yè)證券財(cái)富管理、投資銀行、資產(chǎn)管理、研究咨詢、跨境服務(wù)等各項(xiàng)業(yè)務(wù)板塊，聯(lián)合境內(nèi)外銀行、公募、私募、信托、會(huì)計(jì)及律師事務(wù)所、慈善組織等外部機(jī)構(gòu)，打造一個(gè)開放式共享平臺(tái)，共同構(gòu)建家族財(cái)富生態(tài)圈。

具體來看，家族辦公室將深度融合興業(yè)證券大財(cái)富和大機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)，提供券商特色的家族財(cái)富管理、家族財(cái)富傳承、家族企業(yè)治理三大板塊，涵蓋十五個(gè)子項(xiàng)的全方位定制化一攬子綜合服務(wù)，以滿足客戶全生命周期的服務(wù)需求。

主要包括：一是高效利用資本市場(chǎng)功能，綜合運(yùn)用各類現(xiàn)代投融資工具，助推實(shí)體經(jīng)濟(jì)與家族企業(yè)健康發(fā)展；二是發(fā)揮專業(yè)投研力量，助力家族及企業(yè)資產(chǎn)保值增值；三是提供企業(yè)資產(chǎn)與家族財(cái)富的隔離保護(hù)，制定和落實(shí)代際傳承規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)優(yōu)化配置、風(fēng)險(xiǎn)有效隔離和財(cái)富平穩(wěn)傳承的三重保障；四是幫助家族企業(yè)設(shè)立合理的家族治理結(jié)構(gòu)，提升家族成員的幸福感，傳承財(cái)富，傳遞精神，最終實(shí)現(xiàn)家人、家業(yè)、家族的全生命周期貼心服務(wù)與科學(xué)管理。

重點(diǎn)推出四大尊享定制服務(wù)：一是在“興世家+”私人定制解決方案中，聚焦稀缺的可投資資產(chǎn)，為家族客戶提供私人定制和優(yōu)先購(gòu)買權(quán)，已經(jīng)與興證全球、寧泉等優(yōu)秀管理人建立戰(zhàn)略合作關(guān)系；二是在“承未來”家族傳承保護(hù)計(jì)劃中，協(xié)助客戶優(yōu)選外部合作伙伴，量身定制個(gè)性化的家族財(cái)富傳承+資產(chǎn)配置綜合解決方案；三是在興證特色市值管理服務(wù)方面，針對(duì)上市公司股東及董監(jiān)高，提供投融資一體化綜合金融服務(wù)；四是針對(duì)家族慈善和教育，提供專項(xiàng)慈善項(xiàng)目的設(shè)計(jì)與定制、“未來領(lǐng)袖訓(xùn)練營(yíng)”“投資精英養(yǎng)成計(jì)劃”等項(xiàng)目，以期將家族精神融入家族傳承之中，實(shí)現(xiàn)家族的基業(yè)長(zhǎng)青。