每經(jīng)記者 謝婧    每經(jīng)編輯 廖丹    

在比特幣、以太坊等數(shù)字資產(chǎn)大火之時，伴隨其中的風(fēng)險因素也被頻頻提及。

近日，中信銀行股份有限公司（下稱“中信銀行”）發(fā)布公告，宣布任何機(jī)構(gòu)和個人不得將該行賬戶用于比特幣、萊特幣等的交易資金充值及提現(xiàn)、購買及銷售相關(guān)交易充值碼等活動，不得通過該行賬戶劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金。

中信銀行表示，此舉是為保護(hù)社會公眾的財產(chǎn)權(quán)益，維護(hù)人民幣的法定貨幣地位，防范洗錢風(fēng)險。

記者發(fā)現(xiàn)，早在2014年，就有多家比特幣交易平臺陸續(xù)發(fā)布公告稱，接到銀行的通知，銀行暫停為平臺提供服務(wù)。

禁止賬戶用于比特幣交易

近日，中信銀行股份有限公司（下稱“中信銀行”）發(fā)布禁止該行賬戶用于比特幣交易的聲明，宣布任何機(jī)構(gòu)和個人不得將該行賬戶用于比特幣、萊特幣等的交易資金充值及提現(xiàn)、購買及銷售相關(guān)交易充值碼等活動，不得通過該行賬戶劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，該行有權(quán)采取暫停相關(guān)賬戶交易、注銷相關(guān)賬戶等措施。

中信銀行表示，此舉是為保護(hù)社會公眾的財產(chǎn)權(quán)益，維護(hù)人民幣的法定貨幣地位，防范洗錢風(fēng)險。

而這并非銀行首次“圍堵”數(shù)字資產(chǎn)。早在2014年4月，多家比特幣交易平臺陸續(xù)發(fā)布公告稱，接到銀行的通知，銀行暫停為平臺提供服務(wù)。

廣西民族大學(xué)區(qū)塊鏈研究院院長齊愛民在接受《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪時表示，虛擬資產(chǎn)容易引發(fā)投機(jī)交易并催生傳銷、金融詐騙、非法集資等違法犯罪活動，在發(fā)展過程中離不開嚴(yán)監(jiān)管態(tài)度。而此次中信銀行事件也反映出相關(guān)部門對目前虛擬貨幣相關(guān)金融服務(wù)活動的嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢。

加密資產(chǎn)面臨較大合規(guī)壓力

近年來，越來越多的經(jīng)濟(jì)活動遷移到區(qū)塊鏈行業(yè)，尤其是比特幣在2020年出現(xiàn)爆發(fā)式增長，機(jī)構(gòu)投資者的涌入為這個行業(yè)帶來新一波高潮，價格也多次創(chuàng)下歷史新高。截至發(fā)稿前，比特幣仍以小幅漲勢穩(wěn)在58896.6美元/枚的價格上，24小時內(nèi)漲幅達(dá)5.83%。

在中國通信工業(yè)協(xié)會區(qū)塊鏈專委會輪值主席、火幣大學(xué)校長于佳寧看來，加密資產(chǎn)帶來了全新的商業(yè)模式，結(jié)合了新技術(shù)、新金融、新產(chǎn)業(yè)、新組織等，這種更深層次的模式創(chuàng)新和過去的技術(shù)創(chuàng)新不一樣，也對監(jiān)管模式和風(fēng)險管理提出了極大的挑戰(zhàn)。在數(shù)字資產(chǎn)交易過程中，部分是合規(guī)的正常交易，但也存在詐騙、洗錢、非法融資等非法活動，整個行業(yè)面臨較大的合規(guī)壓力。

近日，在博鰲亞洲論壇2021年年會“數(shù)字支付與數(shù)字貨幣”分論壇上，中國人民銀行副行長李波表示，加密資產(chǎn)是投資的選項，本身不是貨幣，而是另類投資品。他認(rèn)為，加密資產(chǎn)將來可能發(fā)揮的主要作用是作為投資工具或是替代性投資。

“目前很多國家，包括中國正在研究如何監(jiān)管這類投資工具，以確保對這類資產(chǎn)的投機(jī)不會造成嚴(yán)重的金融風(fēng)險。”李波指出，在我們想出來對比特幣等加密資產(chǎn)需要適用怎樣的監(jiān)管規(guī)則之前，會繼續(xù)保持現(xiàn)在的監(jiān)管舉措和做法。

李波進(jìn)一步表示，將來任何穩(wěn)定幣如果希望成為一個得到廣泛使用的支付工具，必須要接受嚴(yán)格監(jiān)管。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)