基金銷售是基金行業(yè)觸達、服務投資者的首要關口，"將合適的產(chǎn)品銷售給適當?shù)耐顿Y者"是基金行業(yè)行穩(wěn)致遠，繁榮發(fā)展的基石。為提高投資者對基金投資的全面、長期和理性認識，在深圳證監(jiān)局指導下，深圳市投資基金同業(yè)公會于5月21日正式對外發(fā)布了《基金銷售自律倡議書》。作為全國首個由地方性行業(yè)協(xié)會提出的基金銷售自律倡議，倡議內容得到了深圳轄區(qū)公募基金管理人及基金銷售機構的積極響應，共計65家機構簽署加入該項倡議。

附：深圳市投資基金同業(yè)公會關于基金銷售自律倡議書

基金銷售是基金行業(yè)觸達、服務投資者的首要關口，"將合適的產(chǎn)品銷售給適當?shù)耐顿Y者"是基金行業(yè)行穩(wěn)致遠，繁榮發(fā)展的基石。為促進基金銷售機構秉持誠實守信、謹慎勤勉、廉潔從業(yè)等基本原則，把住基金銷售入口關，推動行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，在深圳證監(jiān)局指導下，深圳市投資基金同業(yè)公會號召深圳轄區(qū)公募基金管理人、基金銷售機構（以下統(tǒng)稱為基金銷售機構）發(fā)出如下倡議：

1、堅持適當性原則

基金銷售機構及其工作人員要堅持投資者利益優(yōu)先和風險匹配基本原則，充分了解投資人信息，把合適的基金產(chǎn)品銷售給適當?shù)耐顿Y人，不主動推介超出投資者風險承受能力的產(chǎn)品，持續(xù)優(yōu)化評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系，確保二者相匹配。

2、充分揭示風險

基金銷售機構及其工作人員要全面、準確、客觀、真實地揭示基金產(chǎn)品風險收益特征，在宣傳推介過程中應以顯著、清晰的方式向投資人揭示本金虧損、投資波動等投資風險，引導投資者理性投資。

3、關注投資者體驗

基金銷售機構及其工作人員要關注投資者體驗，建立"基金管理人-銷售機構-投資者"的良性生態(tài)圈，集合產(chǎn)品、服務、體驗為一體，力爭解決"選基金難""擇時難""基金賺錢，基民不賺錢"等問題，始終保持財富管理行業(yè)初心使命，從投資者角度考慮問題，通過組合投資、基金投資顧問等模式，真正為客戶創(chuàng)造長期投資價值。

4、引導長期投資理念

基金銷售機構及其工作人員要積極引導投資者樹立長期投資理念，建立長期投資目標。充分揭示贖舊買新、頻繁交易、迷信"明星基金"、追逐熱點等投資行為的弊端，不進行短期業(yè)績宣傳，全面披露長期歷史業(yè)績。推動定開型權益基金、定期定額投資、養(yǎng)老儲備投資等業(yè)務發(fā)展，促進投資人穩(wěn)健投資，不誘導投資人進行短期申贖、頻繁申贖。

5、培養(yǎng)分散投資意識

基金銷售機構及其工作人員要科學引導投資者形成分散投資意識，將資金分配在不同資產(chǎn)類別，達至均衡配置、分散風險的目標。主動提示單一資金投資單一風險收益特征基金產(chǎn)品的風險，積極開展基金投資顧問業(yè)務，持續(xù)推進FOF、MOM產(chǎn)品發(fā)行，以資產(chǎn)配置理念引導客戶優(yōu)化資產(chǎn)結構及配置比例。

6、建立合理考核體系

基金銷售機構在銷售績效考核中應堅持投資人利益為核心和長期投資理念，對銷售人員設定多維度的考核標準，不將基金銷售收入作為主要考核指標，不實施基金銷售短期激勵，弱化新發(fā)基金銷量考核，加大基金銷售保有規(guī)模、定期定額投資規(guī)模、投資者長期投資收益等考核權重。

7、構建全流程服務體系

基金銷售機構及其工作人員要構建投資者投資鏈條的全流程指引及保障，開展售前、售中、售后的全流程陪伴服務。做到售前充分介紹產(chǎn)品風險收益特征，落實銷售適當性要求，做好客戶與產(chǎn)品的風險匹配；售中給予詳細的操作指引、費用說明和特定事項提示；售后持續(xù)開展投資者陪伴，提供專業(yè)資訊和建議，幫助其理性持基。

8、加大投資者教育投入

基金銷售機構及其工作人員要加大投資者教育的廣度及力度，分析存量及新晉基金投資者的特點，抓住基金投資者關心的熱點問題，科學、規(guī)范地開展"聽得懂、看得明、說得清"的投資者教育活動，充分調動媒體資源提升投資者教育內容的覆蓋面及影響力，普及基金知識，揭示基金風險，幫助投資者了解基金投資，提升理財能力。

深圳市投資基金同業(yè)公會

2021年5月21日