每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)編輯 葉峰    

近日，人社部社會(huì)保險(xiǎn)基金監(jiān)管局披露了今年二季度全國(guó)企業(yè)年金養(yǎng)老金的投資管理情況，數(shù)據(jù)顯示，二季度全國(guó)企業(yè)年金實(shí)際運(yùn)作資產(chǎn)約2.4萬(wàn)億元，投資收益為565.06億元，加權(quán)平均收益率為2.44%。

其中截至二季度末，養(yǎng)老金產(chǎn)品的合計(jì)資產(chǎn)凈值約為1.7萬(wàn)億元，二季度投資收益率為2.1%。

2.4萬(wàn)億元，投資收益2.44%

根據(jù)2021年二季度《全國(guó)企業(yè)年金基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)摘要》顯示，二季度實(shí)際運(yùn)作資產(chǎn)金額約為2.4萬(wàn)億元，組合數(shù)4773個(gè)，實(shí)現(xiàn)投資收益565.06億元，加權(quán)平均收益率為2.44%，如果看今年以來(lái)的加權(quán)平均收益率，則為2.75%。

記者注意到，二季度的投資收益率明顯要比一季度高，一季度的數(shù)據(jù)顯示，加權(quán)平均收益率僅為0.30%。

這主要得益于含權(quán)益類的計(jì)劃在二季度表現(xiàn)較好，分計(jì)劃類型來(lái)看，在單一計(jì)劃中，含權(quán)益類組合二季度的加權(quán)平均收益率為2.65%，在集合計(jì)劃中，含權(quán)益類組合的加權(quán)平均收益率為2.59%。

如果從上半年的整體情況來(lái)看，在單一計(jì)劃中，含權(quán)益類組合上半年的加權(quán)平均收益率為2.86%，在集合計(jì)劃中，含權(quán)益類組合的加權(quán)平均收益率為2.71%。

另外，在上半年投資組合的收益率分布上，收益介于2%至3%之間的組合最多，超過(guò)了2000個(gè)，還有461個(gè)組合的收益率超過(guò)4%，121個(gè)組合的收益率為負(fù)。

再具體到各家公募基金公司的管理規(guī)模，數(shù)據(jù)顯示，工銀瑞信、易方達(dá)和華夏基金的組合資產(chǎn)金額超過(guò)千億，分別約為1783億元、1386億元和1360億元。

管理組合資產(chǎn)金額在500億元至1000億元之間的基金公司共有5家，分別為海富通基金、南方基金、嘉實(shí)基金、富國(guó)基金、博時(shí)基金。

養(yǎng)老金產(chǎn)品二季度收益轉(zhuǎn)負(fù)為正

由于從2021年一季度開始，養(yǎng)老金產(chǎn)品業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)以專刊形式公布，因此養(yǎng)老金產(chǎn)品的投資管理情況也有了更清晰的呈現(xiàn)。

根據(jù)2021年二季度《養(yǎng)老金產(chǎn)品業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)摘要》顯示，截至二季度末，養(yǎng)老金產(chǎn)品合計(jì)資產(chǎn)凈值約1.7萬(wàn)億元，二季度實(shí)現(xiàn)收益2.1%，如果從今年以來(lái)的收益來(lái)看，上半年的投資收益率為2.4%，而如果進(jìn)一步看成立以來(lái)的收益，則達(dá)到了27.47%。

記者注意到，目前的養(yǎng)老金產(chǎn)品按照資產(chǎn)類別的不同，主要分為權(quán)益類資產(chǎn)、固定收益類資產(chǎn)、流動(dòng)性和其他投資資產(chǎn)，流動(dòng)性資產(chǎn)主要指貨幣型產(chǎn)品，截至6月底的資產(chǎn)凈值約為1293億元。

在權(quán)益類資產(chǎn)中，又再細(xì)分為普通股票型、股權(quán)型、優(yōu)先股型、股票專項(xiàng)型、港股股票型這5種，其中普通股票型的產(chǎn)品數(shù)量和規(guī)模都最大，期末資產(chǎn)凈值約為1188億元，這部分產(chǎn)品在二季度實(shí)現(xiàn)了9.92%的收益，上半年的投資收益為7.02%，不過(guò)在股票專項(xiàng)型產(chǎn)品中，二季度的收益為-7.15%，這也使得上半年的收益變成-0.44%。

此外，在固定收益類資產(chǎn)中，主要包括了混合型以及固定收益型產(chǎn)品，在混合型產(chǎn)品中，135只實(shí)際運(yùn)作的產(chǎn)品，二季度實(shí)現(xiàn)了2.83%的投資收益，上半年的投資收益也變成了2.74%。而在固定收益型產(chǎn)品中，普通型產(chǎn)品的規(guī)模最大，期末資產(chǎn)凈值約為6388億元，二季度實(shí)現(xiàn)投資收益1.40%。

總的來(lái)看，與權(quán)益相關(guān)的產(chǎn)品，在二季度取得了比較不錯(cuò)的成績(jī)，尤其是普通股票型產(chǎn)品，二季度收益接近10%，一舉扭轉(zhuǎn)了一季度末出現(xiàn)收益為負(fù)數(shù)的情況。

封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)