每經(jīng)記者 張宏    每經(jīng)編輯 馬子卿    

12月29日，國家金融監(jiān)督管理總局掛出26張罰單，罰款金額總計5433萬元。從被處罰主體來看，7家機(jī)構(gòu)（含分支機(jī)構(gòu)），以及時任相關(guān)責(zé)任人37人被罰。

國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站顯示，當(dāng)日各省局（計劃單列市局）共掛出行政處罰罰單90張，分局本級掛出行政處罰罰單54張。

國家金融監(jiān)督管理總局掛出26張罰單，罰款金額達(dá)5433萬元

2023年最后一個工作日，國家金融監(jiān)督管理總局掛出26張罰單，罰款金額總計5433萬元。從被處罰主體來看，7家機(jī)構(gòu)（含分支機(jī)構(gòu)），以及時任相關(guān)責(zé)任人37人被罰。

具體來看，中國東方資產(chǎn)管理股份有限公司（以下簡稱“中國東方”）及5名時任相關(guān)責(zé)任人被罰金額最高，達(dá)1840萬元；中國信達(dá)資產(chǎn)管理股份有限公司（以下簡稱“中國信達(dá)”）及9名時任相關(guān)責(zé)任人，合計被罰金額達(dá)1410萬元，涉及人數(shù)最多。 

人保壽險及柳州分公司及7名時任相關(guān)責(zé)任人被罰561萬元；華安資管及5名時任相關(guān)責(zé)任人合計被罰556萬元；大連銀行及3名時任相關(guān)責(zé)任人合計被罰550萬元；新華資管及6名時任相關(guān)責(zé)任人合計被罰451萬元。

此外，南洋商業(yè)銀行（中國）有限公司佛山支行因未按照規(guī)定履行盡職調(diào)查，被罰款50萬元；該行2名時任相關(guān)責(zé)任人被警告，并罰款合計15萬元。

記者注意到，國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站顯示，當(dāng)日各省局（計劃單列市局）共掛出行政處罰罰單90張，分局本級掛出行政處罰罰單54張。

兩大資管機(jī)構(gòu)被罰，罰金合計達(dá)3150萬元

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者梳理發(fā)現(xiàn)，當(dāng)日的罰單中，“風(fēng)險資產(chǎn)處置”成為關(guān)鍵詞，2家全國性AMC（資產(chǎn)管理公司）被罰金額最高，合計達(dá)3150萬元。

從2家被罰的資管公司來看，中國東方及時任相關(guān)責(zé)任人所涉違法違規(guī)事項(xiàng)包括：大客戶授信不審慎導(dǎo)致重大風(fēng)險；違規(guī)終止確認(rèn)金融資產(chǎn)；通過內(nèi)部交易和關(guān)聯(lián)交易幫助附屬銀行掩蓋不良資產(chǎn)；虛假整改，繼續(xù)為附屬銀行不良貸款虛假出表提供通道；違規(guī)批量收購個人不良貸款；非金收購未真實(shí)轉(zhuǎn)移資產(chǎn)；收購非金融機(jī)構(gòu)正常資產(chǎn)；通過收購不真實(shí)債權(quán)為企業(yè)提供融資；收購非金融機(jī)構(gòu)非不良債權(quán)；違規(guī)為房地產(chǎn)項(xiàng)目提供融資；向房地產(chǎn)企業(yè)提供用于繳納土地出讓金的融資；違規(guī)發(fā)放土地儲備貸款；投前調(diào)查不盡職導(dǎo)致風(fēng)險并形成案件；收購處置不良資產(chǎn)包買方調(diào)查不盡職。

中國信達(dá)及時任相關(guān)責(zé)任人所涉違法違規(guī)事項(xiàng)包括：對風(fēng)險有重要影響崗位員工的績效薪酬未延期支付或延期支付比例低于監(jiān)管規(guī)定；未對不相容職責(zé)和崗位實(shí)施分離；風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)計量不準(zhǔn)確；違規(guī)為不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓提供承諾；未按照監(jiān)管規(guī)定對績效薪酬進(jìn)行追索扣回；通過與其他金融資產(chǎn)管理公司對買對賣不良資產(chǎn)掩蓋風(fēng)險；違規(guī)對外提供同業(yè)擔(dān)保；為銀行規(guī)避資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)管提供通道；對附屬法人機(jī)構(gòu)管理不到位；違規(guī)提供流動資金貸款變相用于股權(quán)增資；違規(guī)向房地產(chǎn)企業(yè)提供融資。

封面圖片來源：視覺中國-VCG41165658113