近日，杭州銀行科技支行成功落地科技企業(yè)并購貸款試點業(yè)務(wù)，為某民營上市科技企業(yè)并購交易提供并購貸款。

為做好科技金融大文章，金融監(jiān)管總局組織開展適度放寬科技企業(yè)并購貸款政策試點工作，試點適度放寬《商業(yè)銀行并購貸款風(fēng)險管理指引》部分條款。對于“控股型”并購，試點將貸款占企業(yè)并購交易額“不應(yīng)高于60%”放寬至“不應(yīng)高于80%”，貸款期限“一般不超過七年”放寬至“一般不超過十年”，支持科技企業(yè)特別是鏈主企業(yè)加快產(chǎn)業(yè)整合，暢通資本循環(huán)。

積極高效落地試點業(yè)務(wù)

作為首批試點城商行，杭州銀行迅速響應(yīng)相關(guān)政策要求，全面深入研究試點科技企業(yè)并購融資需求，積極協(xié)調(diào)行內(nèi)外資源，加快推進項目落地，深化科技金融服務(wù)。

本筆交易并購方為創(chuàng)業(yè)板上市公司，深耕半導(dǎo)體設(shè)備細分領(lǐng)域，獲評國家級專精特新“小巨人”企業(yè)、制造業(yè)單項冠軍企業(yè)。本次杭州銀行為企業(yè)提供并購支持，助力其在產(chǎn)業(yè)鏈上下游形成協(xié)同效應(yīng)，提高整體效益。

據(jù)了解，此次進入試點的銀行應(yīng)經(jīng)營狀況良好、公司治理完善、主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求、并購貸款專業(yè)服務(wù)水平和風(fēng)險管控能力較強，包括大型商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行和城市商業(yè)銀行。

杭州銀行不久前發(fā)布的2024年度業(yè)績快報顯示，2024年杭州銀行實現(xiàn)營業(yè)收入383.81億元，較上年同期增長9.61%，總資產(chǎn)達到21125.91億元，較上年末增長14.73%。杭州銀行持續(xù)優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，加大對實體經(jīng)濟的支持力度。貸款總額占資產(chǎn)總額比例達到44.38%，進一步提升了服務(wù)實體經(jīng)濟的能力。值得一提的是，截至2024年末，該行不良貸款率保持在0.76%，與上年末持平，撥備厚實，資產(chǎn)質(zhì)量整體保持較優(yōu)異水平。

打造科創(chuàng)金融品牌特色

杭州銀行是國內(nèi)較早探索科技金融服務(wù)的商業(yè)銀行之一，自2009年該行設(shè)立浙江省首家科技專營支行以來，堅持專營、專業(yè)、專注、創(chuàng)新“三專一創(chuàng)”的發(fā)展理念，不斷深化科創(chuàng)金融服務(wù)體系。

“在企業(yè)成長過程中，銀行的科技金融服務(wù)能否真正做到讓客戶認可和滿意，在專業(yè)性上和企業(yè)產(chǎn)生共同語言，并且在審批上兼顧高效，非常重要。”該行相關(guān)負責(zé)人表示。

杭州銀行通過進一步打造科技金融特色專營機構(gòu)，以相對獨立的組織架構(gòu)、專門的管理機制、專業(yè)的人才配備、特殊的激勵機制，形成了一股專業(yè)的科技金融專營力量。該行整合成立科創(chuàng)金融事業(yè)總部，增強在整合資源、自主創(chuàng)新和業(yè)務(wù)管理等方面的能力，布局杭州、北京、上海、深圳、嘉興、合肥、寧波7家科創(chuàng)中心，其他各分行下設(shè)科創(chuàng)金融特色機構(gòu)，增強科技金融服務(wù)的專業(yè)能力。

為了給科技金融更大的發(fā)展空間，杭州銀行還建立了差異化的風(fēng)險管理機制，如設(shè)立專業(yè)科創(chuàng)審批中心，既確保審批獨立性、又提高審批效率；再如單獨下達風(fēng)險容忍指標，并根據(jù)業(yè)務(wù)狀況和市場環(huán)境動態(tài)調(diào)整等。

截至目前，杭州銀行已累計服務(wù)科技型企業(yè)近2.4萬家。所服務(wù)企業(yè)中，95%以上為民營企業(yè)，75%以上為小微企業(yè)，首次獲得銀行貸款客戶占比超過35%，信用貸款占比超過30%。多年來累計培育超310家公司上市，其中科創(chuàng)板近百戶。

持續(xù)強化服務(wù)能力建設(shè)

隨著經(jīng)濟社會的不斷變遷和創(chuàng)新技術(shù)的持續(xù)迭代，新質(zhì)生產(chǎn)力涉及的行業(yè)和領(lǐng)域往往皆具有較高的技術(shù)門檻和市場風(fēng)險，這就對銀行需要具備一支懂技術(shù)、懂市場、懂金融的專業(yè)人才隊伍有了更高的要求。

如今，杭州銀行正在向數(shù)據(jù)與行業(yè)專業(yè)化驅(qū)動的“科創(chuàng)3.0”模式轉(zhuǎn)型，持續(xù)強化能力建設(shè)。

全面增強數(shù)字化服務(wù)能力。圍繞科創(chuàng)企業(yè)、創(chuàng)投機構(gòu)、政府三大服務(wù)對象，杭州銀行結(jié)合場景提供數(shù)字化服務(wù)產(chǎn)品，構(gòu)建適合行業(yè)客戶實際需求的信貸、結(jié)算、數(shù)字化、投行、非銀服務(wù)等多維度的服務(wù)體系。

持續(xù)提升專業(yè)化服務(wù)水平。該行圍繞戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和未來產(chǎn)業(yè)，結(jié)合區(qū)域?qū)嶋H，通過聚焦細分行業(yè)、打造行業(yè)專業(yè)團隊，力爭成為服務(wù)垂直賽道的專業(yè)銀行。

全力參與科創(chuàng)金融標準制定。2023年杭州銀行與之江實驗室通力合作，在有關(guān)部門指導(dǎo)下共同完成《科創(chuàng)企業(yè)評價規(guī)范行業(yè)標準》的研究制定；聯(lián)合中資管金融科技研究院、浙大城市學(xué)院，編制省級標準《科創(chuàng)金融專營組織評價規(guī)范》，提升科創(chuàng)金融專營組織的服務(wù)水平，促進浙江省經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。

未來，杭州銀行將依托科技企業(yè)并購貸款試點政策，聚焦重點產(chǎn)業(yè)鏈龍頭企業(yè)及上下游關(guān)鍵環(huán)節(jié)，加大并購融資支持力度。同時，根據(jù)自身定位和優(yōu)勢特色，切實把科技金融“大文章”做專做細，當好服務(wù)實體經(jīng)濟生力軍，為建設(shè)科技強國貢獻金融力量。