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每經(jīng)記者 王硯丹 每經(jīng)編輯 謝欣

現(xiàn)在券商APP提供資訊或者財經(jīng)新聞是標(biāo)配，但券商自身并不生產(chǎn)資訊或者新聞，基本都是向第三方外包，如果第三方不負(fù)責(zé)任或者疏忽大意，就有可能出錯。

12月3日，證監(jiān)會基金機構(gòu)監(jiān)管部下發(fā)了一則《機構(gòu)監(jiān)管情況通報》，指出一家為某兩家證券公司提供信息服務(wù)的Y公司，就在復(fù)制粘貼公告時發(fā)生重大錯誤，導(dǎo)致券商APP系統(tǒng)將錯誤信息發(fā)送給近1000名相關(guān)客戶。

《通報》指出，Y公司為某兩家券商提供資訊信息外包的服務(wù)商，按照合同約定負(fù)責(zé)收集上市公司資訊后推送給該兩家證券公司，供其推送相關(guān)客戶。近期，X上市公司發(fā)布公告，但Y公司在收集、復(fù)制相關(guān)信息時發(fā)生重大錯誤，導(dǎo)致Y公司推送給兩家證券公司信息系統(tǒng)的信息與上市公司公告存在重大差異。但是兩家證券公司沒有及時發(fā)現(xiàn)錯誤，而是直接把錯誤資訊原樣發(fā)送給相關(guān)客戶，涉及人數(shù)近1000人。

《通報》稱，資訊外包“包后不管”的問題需引起行業(yè)高度重視。并指出，近年來，為降低運營成本、提高效率，部分證券公司將提供給客戶的信息資訊外包給信息服務(wù)商，由信息服務(wù)商統(tǒng)一采集提供給證券公司后再以證券公司的名義提供給客戶。這一案例反映出部分證券公司在資訊服務(wù)外包后疏于管理，對外包服務(wù)商的資質(zhì)疏于把關(guān)，對其推送的信息不加審核和管理，對潛在的信息錯誤風(fēng)險缺乏預(yù)判。然而一旦信息服務(wù)商的服務(wù)發(fā)生錯漏，往往未能對客戶進(jìn)行有效保護(hù)。

證監(jiān)會在《通報》中提出三點監(jiān)管要求：一是高度重視風(fēng)險：證券公司應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識資訊外包風(fēng)險，從法律關(guān)系上看，證券公司是客戶的資訊提供方，證券公司和客戶是民事法律關(guān)系的直接當(dāng)事人，服務(wù)外包但責(zé)任沒有外包、風(fēng)險沒有外包。二是納入全面風(fēng)險管理體系：證券公司應(yīng)當(dāng)將資訊外包風(fēng)險納入公司全面風(fēng)險管理體系，通過制定服務(wù)商篩選標(biāo)準(zhǔn)、建立健全必要的內(nèi)容復(fù)核機制、提前制定風(fēng)險處置預(yù)案等方式，防范潛在的外包風(fēng)險。一旦發(fā)生風(fēng)險事件，做好與投資者及相關(guān)方的溝通，確保應(yīng)急處理的及時性、有效性。三是明晰權(quán)利義務(wù)：證券公司在資訊服務(wù)外包時，要對服務(wù)商的資質(zhì)、服務(wù)質(zhì)量提出明確要求，在外包合同中要清晰約定雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系，盡可能減少資訊外包產(chǎn)生糾紛。

看來，證券公司在資訊方面的合規(guī)上，由于外包服務(wù)，又是一個薄弱環(huán)節(jié)。若是三千余家上市公司年報高潮期的時候，要搞內(nèi)容復(fù)核那也確實是巨大的工作量。但這都不應(yīng)該是出錯的借口，因為投資者需要的是準(zhǔn)確的信息，從而有助于作出相應(yīng)的投資決策。當(dāng)然，投資者不要全部依賴信息推送，一切要以官網(wǎng)信息為準(zhǔn)。