每經(jīng)記者 陳晨    每經(jīng)編輯 何劍嶺    

圖片來源：攝圖網(wǎng)

創(chuàng)業(yè)板改革“忽如一夜春風(fēng)來”。其中，投資者適當(dāng)性管理成為了熱門話題，不僅關(guān)系著普通投資者，也考驗(yàn)著諸多券商的技術(shù)系統(tǒng)。根據(jù)要求，券商需要在2個(gè)月內(nèi)完成技術(shù)系統(tǒng)改造，之后合格投資者就可在線開通創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解到，目前各大券商正在積極進(jìn)行系統(tǒng)改造升級(jí)。為了適配創(chuàng)業(yè)板新規(guī)，有券商關(guān)閉了創(chuàng)業(yè)板業(yè)務(wù)線上操作服務(wù)，新開通創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限以及存量投資者轉(zhuǎn)簽都需臨柜辦理。

然而，就在創(chuàng)業(yè)板注冊(cè)制“官宣”17個(gè)小時(shí)后，國(guó)泰君安成為了首家支持在線開通創(chuàng)業(yè)板的券商。另外，國(guó)金證券也表示，新開功能預(yù)計(jì)明日就能上線使用，轉(zhuǎn)簽功能同理，功能優(yōu)化后也可以線上直接辦理。

券商應(yīng)2個(gè)月內(nèi)完成技術(shù)系統(tǒng)改造

4月27日，中央全面深化改革委員會(huì)第十三次會(huì)議審議通過了《創(chuàng)業(yè)板改革并試點(diǎn)注冊(cè)制總體方案》，而在證監(jiān)會(huì)層面，發(fā)布了相應(yīng)的四部規(guī)章制度向市場(chǎng)公開征求意見。在這諸多變化當(dāng)中，投資者適當(dāng)性管理成為市場(chǎng)熱點(diǎn)。對(duì)此，深交所同步了發(fā)布《深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板投資者適當(dāng)性管理實(shí)施辦法（2020年修訂）》（以下簡(jiǎn)稱《實(shí)施辦法》），自2020年4月28日起施行。

另外，記者從券商人士處也了解到，4月27日晚間，深交所還同步在會(huì)員業(yè)務(wù)專區(qū)發(fā)布了《關(guān)于做好創(chuàng)業(yè)板投資者適當(dāng)性管理工作的通知》，對(duì)過渡期間的各項(xiàng)制度進(jìn)行詳盡安排。

據(jù)深交所要求，各會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)高度重視創(chuàng)業(yè)板投資者適當(dāng)性管理各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，確保4月28日開市前準(zhǔn)備就緒，及時(shí)為符合條件的新增投資者辦理創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限開通事宜。各會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)在2個(gè)月內(nèi)完成相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)改造，包括個(gè)人投資者資產(chǎn)量及交易經(jīng)驗(yàn)核驗(yàn)、電子方式簽署《創(chuàng)業(yè)板投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等。

需要強(qiáng)調(diào)的是，深交所要求，技術(shù)系統(tǒng)改造完成前，各會(huì)員單位為新增投資者辦理創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限開通事宜，可以手工或半自動(dòng)等方式核查投資者資產(chǎn)量、交易經(jīng)驗(yàn)，采取郵寄、傳真、臨柜等方式要求投資者簽署《創(chuàng)業(yè)板投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書》，并采取適當(dāng)方式確保為投資者本人簽署。

采取臨柜簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書的，疫情期間，會(huì)員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照防疫要求，保持營(yíng)業(yè)場(chǎng)所清潔衛(wèi)生，加強(qiáng)室內(nèi)空氣流通，做好工作人員、客戶體溫測(cè)量等健康監(jiān)測(cè)和人員防疫防護(hù)各項(xiàng)工作，并采取預(yù)約辦理等方式，避免營(yíng)業(yè)場(chǎng)所人員扎堆聚集。

相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)改造完成后，各會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)立即組織存量普通投資者重簽新版《創(chuàng)業(yè)板投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書》，以確保其符合條件參與注冊(cè)制下發(fā)行上市的創(chuàng)業(yè)板股票申購(gòu)、交易。

多數(shù)券商目前仍需臨柜辦理

據(jù)記者了解，在《實(shí)施辦法》發(fā)布之前，普通投資者開通創(chuàng)業(yè)板投資權(quán)限必須臨柜辦理；轉(zhuǎn)簽業(yè)務(wù)上，大部分券商可以線上辦理，也有券商要求臨柜辦理。不過，《實(shí)施辦法》發(fā)布之后，新開通創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限的投資者既可現(xiàn)場(chǎng)臨柜開通，也可線上辦理。

但是，目前各大券商還處于技術(shù)系統(tǒng)準(zhǔn)備期間，需要開通創(chuàng)業(yè)板投資權(quán)限的投資者仍然需要現(xiàn)場(chǎng)辦理。聯(lián)儲(chǔ)證券相關(guān)人士表示，自2020年4月28日起，開通創(chuàng)業(yè)板投資權(quán)限暫時(shí)需臨柜辦理，在《實(shí)施辦法》實(shí)施前已在其他券商開通創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限的投資者，到公司新開創(chuàng)業(yè)板權(quán)限的仍需重新申請(qǐng)，按照適當(dāng)性要求準(zhǔn)入，臨柜辦理。公司將積極進(jìn)行系統(tǒng)升級(jí)改造，盡快實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上辦理。

“目前我們更新了創(chuàng)業(yè)板風(fēng)險(xiǎn)揭示書、創(chuàng)業(yè)板風(fēng)險(xiǎn)揭示話術(shù)，更新的內(nèi)容主要包括創(chuàng)業(yè)板的基礎(chǔ)知識(shí)和相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的揭示”，天風(fēng)證券人士表示：“我們的業(yè)務(wù)系統(tǒng)也根據(jù)最新的適當(dāng)性要求進(jìn)行了升級(jí)，比如通過系統(tǒng)對(duì)新申請(qǐng)開通創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限的個(gè)人投資者進(jìn)行識(shí)別，在業(yè)務(wù)受理的環(huán)節(jié)增設(shè)前20個(gè)交易日日均10萬(wàn)資產(chǎn)量及24個(gè)月交易經(jīng)驗(yàn)的準(zhǔn)入門檻等。”

上述天風(fēng)證券人士也告訴記者，目前公司暫不能通過網(wǎng)上受理創(chuàng)業(yè)板業(yè)務(wù)，僅能通過臨柜辦理，目前營(yíng)業(yè)部也暫時(shí)沒有客戶咨詢和申請(qǐng)辦理創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限開通。

同樣，東吳證券經(jīng)管委馮駿也向記者表示，創(chuàng)業(yè)板新規(guī)的影響主要是投行部門將按新的注冊(cè)制規(guī)定做業(yè)務(wù)，經(jīng)紀(jì)部門也將按新的適當(dāng)性要求管理客戶，股票交易方面將按照新的交易規(guī)則進(jìn)行交易（大約在7月之后會(huì)正式推出）。

兩家券商先后開通在線創(chuàng)業(yè)板權(quán)限

目前各大券商的技術(shù)系統(tǒng)還在改造期，而記者卻了解到，國(guó)泰君安已經(jīng)實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)在線辦理，從而也成為首家支持投資者在線開通創(chuàng)業(yè)板權(quán)限的券商。

國(guó)泰君安人士向記者表示，公司董事長(zhǎng)賀青親自部署，于27日晚十點(diǎn)成立了跨部門工作組，28日凌晨3:02分完成需求確認(rèn)，28日早8:27分完成風(fēng)險(xiǎn)揭示書、操作流程的調(diào)整和雙錄話術(shù)的設(shè)置，并向深交所提交。

28日早9:38分，公司線下營(yíng)業(yè)部為首個(gè)投資者開通了創(chuàng)業(yè)板權(quán)限。28日13:20國(guó)泰君安君弘APP、富易PC客戶端等線上自有平臺(tái)全面支持7*24小時(shí)創(chuàng)業(yè)板在線開通。以君弘APP為例，合格投資者僅需在首頁(yè)或掌上營(yíng)業(yè)廳中點(diǎn)擊創(chuàng)業(yè)板開通并輸入相關(guān)信息，即可實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)在線辦理。

據(jù)記者了解，截至4月28日中午，已有32位客戶在國(guó)泰君安完成了創(chuàng)業(yè)板權(quán)限的開通。

除了國(guó)泰君安外，也有部分券商向記者表示，公司系統(tǒng)改造會(huì)很快完成，各部門之間均在相互配合、加班加點(diǎn)，一周內(nèi)可以完成。比如，國(guó)金證券相關(guān)人士表示：“4月28日前，客戶新開創(chuàng)業(yè)板需臨柜辦理，轉(zhuǎn)簽可直接線上辦理。因適當(dāng)性新規(guī)即數(shù)據(jù)報(bào)送要求，今天開通及轉(zhuǎn)簽是需要臨柜的，新開功能預(yù)計(jì)明日就能上線使用；轉(zhuǎn)簽功能同理，功能優(yōu)化后也可以線上直接辦理。”