每經(jīng)記者 李蕾    每經(jīng)編輯 趙云    

編者按：習近平總書記高度重視金融工作，作出一系列重要論述，指明了中國特色金融發(fā)展之路的前進方向，為做好新時代金融工作、建設金融強國提供了根本遵循和行動指南。

近期，黨的二十屆三中全會對進一步全面深化改革、推進中國式現(xiàn)代化作出了重要戰(zhàn)略部署。會議通過《中共中央關于進一步全面深化改革 推進中國式現(xiàn)代化的決定》，對全面深化資本市場改革作出正確部署，有助于推動經(jīng)濟高質量發(fā)展和社會主義現(xiàn)代化建設。

當今世界，百年變局，大國崛起離不開強大金融體系的支撐，金融對強國建設的作用更加凸顯。實踐證明，金融活，經(jīng)濟活；金融穩(wěn)，經(jīng)濟穩(wěn)。金融對構建新發(fā)展格局、發(fā)展新質生產(chǎn)力意義重大，已成為國家核心競爭力的重要組成部分，關系中國式現(xiàn)代化建設全局。證券基金業(yè)作為資本市場的重要基石和國家金融體系的重要組成部分，正站在高質量發(fā)展的新起點，迎來前所未有的發(fā)展機遇。

為更好深入學習貫徹《習近平關于金融工作論述摘編》和會議精神，將自身高質量發(fā)展融入國家發(fā)展大局，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會聯(lián)合《每日經(jīng)濟新聞》共同發(fā)起“基金行業(yè)深入學習貫徹《習近平關于金融工作論述摘編》和黨的二十屆三中全會精神”專欄，集中展現(xiàn)金融機構在深入學習會議精神中取得的新認識、新成果，以及在實踐中展現(xiàn)的新作為、新貢獻。進一步激發(fā)金融機構的使命感和責任感，凝聚共識、匯聚力量，共促金融事業(yè)發(fā)展邁上新臺階。

易方達基金：堅持目標導向，做好金融“五篇大文章”

金融是“國之大者”，關系中國式現(xiàn)代化建設全局?！读暯疥P于金融工作論述摘編》收錄了習近平同志對金融事業(yè)發(fā)展的重大理論和實踐問題作出的一系列重要論述，系統(tǒng)闡述了中國特色金融發(fā)展之路的基本要義和中國特色現(xiàn)代金融體系的主要內(nèi)涵，為新時代新征程金融工作提供了根本遵循和行動指南，也為公募基金行業(yè)高質量發(fā)展指明了目標和方向。

習近平總書記指出，推進金融高質量發(fā)展、加快建設金融強國，要錨定實現(xiàn)第二個百年奮斗目標，堅定不移走中國特色金融發(fā)展之路。金融系統(tǒng)要著力做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融“五篇大文章”，提供高質量的金融服務。二十屆三中全會針對深化金融體制改革的問題，再次強調(diào)，要積極發(fā)展科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融，加強對重大戰(zhàn)略、重點領域、薄弱環(huán)節(jié)的優(yōu)質金融服務。

作為資本市場上重要的專業(yè)機構投資者和居民財富管理者，公募基金要認真學習領會《論述摘編》的精髓要義，胸懷“國之大者”、強化使命擔當，錨定服務中國式現(xiàn)代化這一根本目標，圍繞“五篇大文章”找準發(fā)力點，不斷提升價值發(fā)現(xiàn)和引領能力，持續(xù)完善專業(yè)適配的產(chǎn)品和服務體系，切實增強服務能力，滿足實體經(jīng)濟和人民群眾多層次多樣化金融服務需求。

做好科技金融、綠色金融，促進發(fā)展新質生產(chǎn)力、建設現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系

習近平總書記多次就“為實體經(jīng)濟服務是金融立業(yè)之本”作出重要論述，深刻指出，“實體經(jīng)濟是金融的根基，金融是實體經(jīng)濟的血脈，為實體經(jīng)濟服務是金融的天職，是金融的宗旨，也是防范金融風險的根本舉措”。資本市場具有分擔創(chuàng)新風險、促進創(chuàng)新資本形成、優(yōu)化資源配置等重要功能。2023年在科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板、北交所首發(fā)上市的科創(chuàng)企業(yè)共254家，實現(xiàn)融資2809.28億元，分別占全市場的81.15%、78.79%?？萍夹推髽I(yè)已成為新上市企業(yè)的主力，戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)行業(yè)市值占比大幅提升，目前已超過40%。

公募基金作為專業(yè)機構投資者，應發(fā)揮引領社會資金向戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、高新技術產(chǎn)業(yè)、綠色低碳發(fā)展等領域集聚的功能作用，壯大耐心資本，助力發(fā)展新質生產(chǎn)力、建設現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系。

一是持續(xù)提升投研核心能力，推動“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”良性循環(huán)。緊跟時代步伐、把握長期大勢，切實增強宏觀思維、戰(zhàn)略意識、變革意識，持續(xù)優(yōu)化迭代宏觀、中觀和微觀層面的投研方法體系。加強對新技術、新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)的研究廣度和深度，增強對國家戰(zhàn)略關鍵領域、核心新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢等的前瞻認知，不斷提高估值定價能力，更好發(fā)揮價值發(fā)現(xiàn)和市場引領作用。

二是堅持長期投資、價值投資理念，強化“平臺型、團隊制、一體化、多策略”投研體系。著力加強大類資產(chǎn)配置能力建設，豐富可投資產(chǎn)類別和投資組合，提高資產(chǎn)配置的科學性、體系性。推進投資策略的多樣化，增強逆周期布局的能力，更好發(fā)揮資本市場壓艙石和穩(wěn)定器作用。加強投研人才儲備和專業(yè)化人才梯隊建設機制，形成清晰穩(wěn)定、可傳承的投資風格。持續(xù)完善投研一體化平臺，提升投研體系和流程的數(shù)智化水平，提高專業(yè)化分工協(xié)作能效。

三是積極踐行責任投資，布局綠色產(chǎn)品，推動綠色發(fā)展。積極研究搭建符合中國國情的ESG評價和責任投資體系。進一步將環(huán)境、社會、治理因素融入投研管理和決策流程各個環(huán)節(jié)，開發(fā)布局符合綠色及可持續(xù)發(fā)展方向的投資產(chǎn)品。推動完善綠色信息披露和綠色投資標準規(guī)范。積極參與上市公司治理，發(fā)揮專業(yè)買方約束引導作用，促進上市公司提高發(fā)展質量和投資價值。

健全多樣化、適配型的產(chǎn)品和服務體系，做好普惠性的社會財富管理者

中國式現(xiàn)代化是全體人民共同富裕的現(xiàn)代化。習近平總書記指出，要始終堅持以人民為中心的發(fā)展思想，推進普惠金融高質量發(fā)展。截至2024年6月底，公募基金管理規(guī)模31.08萬億元，服務超7.5億名個人投資者，2004-2023年主動股票方向基金業(yè)績指數(shù)年化增長率為11.8%，自1998年以來各類公募基金累計分紅達4.8萬億元。

公募基金踐行普惠金融，應以提升投資者獲得感為導向，助力居民分享經(jīng)濟增長紅利，拓寬居民財產(chǎn)性收入渠道。

一是持續(xù)優(yōu)化財富管理解決方案服務模式。以客戶需求為中心，豐富基金產(chǎn)品類型，滿足居民日益增長的財富管理需求特別是權益投資需求。以類別齊全、策略豐富、風格清晰、覆蓋不同風險收益特征的多樣化產(chǎn)品譜系為基礎，切實提升資產(chǎn)配置能力，為各類投資者提供適配其投資目標、資金期限、風險承受能力的財富管理解決方案。

二是大力發(fā)展基金投顧業(yè)務。加快建設多層次、專業(yè)化的顧問人員隊伍，做深做細顧問服務，針對不同類型客戶需求，打造專業(yè)適配的資金規(guī)劃、資產(chǎn)配置、養(yǎng)老規(guī)劃、賬戶診斷等全方位服務體系。加強投資者教育和陪伴服務，幫助投資者增進投資認知、優(yōu)化投資行為，切實提升投資者獲得感和滿意度。

深耕養(yǎng)老金融，持續(xù)提升服務能力

習近平總書記指出，養(yǎng)老金融要健全體系、增進福祉，要有針對性地豐富養(yǎng)老金融產(chǎn)品供給，更好滿足日益多樣化的養(yǎng)老金融需求。截至2024年3月底，公募基金公司合計管理社保及基本養(yǎng)老金、企業(yè)年金和職業(yè)年金規(guī)模5.05萬億元，近5年年均增長21.6%，并助力社?；鸷推髽I(yè)年金分別實現(xiàn)了年均投資收益率7.66%（2000-2022）、6.26%（2007-2023）的良好長期業(yè)績，成為養(yǎng)老金融的中堅力量。

公募基金行業(yè)還需持續(xù)提升養(yǎng)老金投資管理和服務能力，在滿足居民養(yǎng)老金融需求、服務中長期資金入市上發(fā)揮更大作用。

一是持續(xù)做好居民養(yǎng)老金融服務。在已有針對不同年齡、不同風險偏好的養(yǎng)老目標基金基礎上，進一步研究布局滿足退休后居民養(yǎng)老需求的產(chǎn)品，創(chuàng)新養(yǎng)老基金分紅方式。推進開展多形式、多渠道的養(yǎng)老投教宣傳，引導居民形成科學的養(yǎng)老規(guī)劃和投資理念。積極探索基金投顧服務個人養(yǎng)老金賬戶的有效途徑和機制安排，助力投資者實現(xiàn)養(yǎng)老規(guī)劃目標。

二是著力提高服務養(yǎng)老金等中長期資金的能力。圍繞社保、年金、保險等中長期資金的多層次投資需求，豐富工具型產(chǎn)品供給，加強提供解決方案的能力。堅持長期導向，提高對波動和回撤的應對管控能力，增強投資風格穩(wěn)定性和投資回報可持續(xù)性。進一步做好精細化管理和服務，共同培育“長錢長投”的市場生態(tài)。

加快推進數(shù)智化轉型，拓展數(shù)字金融場景應用，提升服務效率和安全性、可靠性

當前，以大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能為代表的信息技術正加速與金融行業(yè)的深度融合。習近平總書記指出，“數(shù)字金融要把握機遇、重視安全。金融機構要加快數(shù)字化轉型，提高金融服務便利性和競爭力。”公募基金要在統(tǒng)籌信息安全與技術發(fā)展的基礎上，加快推動前沿科技的應用及對業(yè)務的賦能，進一步增進金融服務的普惠性和質效。

一是加強安全能力建設，提升自研能力與重要信息系統(tǒng)的自主可控水平。建立健全與金融科技應用水平相適應的信息科技治理架構機制。穩(wěn)步推進信創(chuàng)改造，加強技術自主可控。完善數(shù)字基礎設施，加強數(shù)據(jù)資產(chǎn)的開發(fā)應用，實現(xiàn)數(shù)據(jù)的精細化管理及價值挖掘。

二是推進數(shù)智化轉型，賦能提升專業(yè)核心能力、優(yōu)化服務效能。搭建覆蓋投研、市場、運營、管理的一體化系統(tǒng)平臺，打造企業(yè)級人工智能應用生態(tài)，探索推進人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算等先進技術與資管業(yè)務的深度融合，賦能投資研究、營銷客服、基金運營、合規(guī)風控和智慧辦公等各類業(yè)務場景。加強與科技領域的前沿合作，共建金融科技生態(tài)，為數(shù)字經(jīng)濟發(fā)展貢獻力量。

新時代新征程，易方達基金將持續(xù)深入學習領會習近平總書記關于金融工作的一系列重要論述，不斷強化以人民為中心的價值取向和金融服務實體經(jīng)濟的根本宗旨，認真貫徹落實二十屆三中全會精神和黨中央的政策方針、決策部署，圍繞做好金融“五篇大文章”，切實加強能力建設、積極發(fā)揮功能作用，努力以自身高質量發(fā)展服務經(jīng)濟社會高質量發(fā)展和中國式現(xiàn)代化建設。