每經(jīng)記者 閆峰峰    每經(jīng)編輯 吳永久    

在“3·15國(guó)際消費(fèi)者權(quán)益日”這個(gè)特殊的日子里，每日經(jīng)濟(jì)新聞聚焦于期貨市場(chǎng)這一高風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的金融領(lǐng)域，探討如何在保障投資者權(quán)益的同時(shí)，推動(dòng)市場(chǎng)的健康、穩(wěn)定發(fā)展。

國(guó)盛期貨是國(guó)內(nèi)較早開展期貨業(yè)務(wù)的專業(yè)期貨公司之一，總部位于上海，在“3·15國(guó)際消費(fèi)者權(quán)益日”即將到來之際，國(guó)盛期貨又是如何在日常運(yùn)營(yíng)中持續(xù)開展投資者教育工作的呢？對(duì)此，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者（以下簡(jiǎn)稱每經(jīng)記者）采訪了國(guó)盛期貨的相關(guān)人士。

（國(guó)盛期貨總經(jīng)理顧鎧先生）

堅(jiān)持投資者教育初心，創(chuàng)新投教新模式

每經(jīng)記者了解到，國(guó)盛期貨自2019年就已經(jīng)開始重視投資者教育工作，并在公司官網(wǎng)進(jìn)行投資者教育相關(guān)材料的公示，組織各分支機(jī)構(gòu)積極響應(yīng)期貨業(yè)協(xié)會(huì)、同業(yè)公會(huì)的號(hào)召，舉辦開展各項(xiàng)投資者教育活動(dòng)。

國(guó)盛期貨開展投資者教育的初衷是由于期貨交易涉及復(fù)雜的規(guī)則和工具，投資者教育能夠通過普及相關(guān)知識(shí)，幫助投資者掌握交易規(guī)則、操作流程及市場(chǎng)分析方法，提升交易能力。此外，期貨市場(chǎng)波動(dòng)較大、風(fēng)險(xiǎn)較高，投資者教育旨在幫助投資者了解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范能力，樹立正確的投資理念，避免因風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不足、盲目跟風(fēng)或情緒化交易而遭受損失。

而對(duì)于投資者教育工作，國(guó)盛期貨則由更加貼近客戶與市場(chǎng)的部門負(fù)責(zé)。國(guó)盛期貨相關(guān)人士對(duì)每經(jīng)記者表示，“國(guó)盛期貨的投資者教育工作主要由運(yùn)營(yíng)中心和數(shù)字金融業(yè)務(wù)總部負(fù)責(zé)，公司的投資者教育工作主要涵蓋了金融知識(shí)的普及、法律法規(guī)的宣傳教育、非法期貨活動(dòng)的警示教育、投資者保護(hù)的宣傳、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的培養(yǎng)等方面，主要通過官網(wǎng)、微信公眾號(hào)、講座辦會(huì)等方式開展。”

在數(shù)字化時(shí)代，國(guó)盛期貨積極利用線上平臺(tái)進(jìn)行投資者教育的創(chuàng)新嘗試。公司自建的國(guó)盛期貨通智能APP+已上線智能資訊平臺(tái)，通過AI、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等技術(shù)整合市場(chǎng)熱點(diǎn)資訊、期貨現(xiàn)貨數(shù)據(jù)、圖表等資源，為投資者提供實(shí)時(shí)、高效的研究支持。國(guó)盛期貨通智能APP+集成投研、資訊、直播功能，結(jié)合國(guó)盛頭條、期市熱點(diǎn)等欄目，打造全場(chǎng)景學(xué)習(xí)平臺(tái)，幫助投資者獲取專業(yè)信息。

以實(shí)戰(zhàn)促投教，打造多層次智能投教生態(tài)

實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)和模擬交易是投資者教育從理論到實(shí)踐落地的重要抓手。每經(jīng)記者了解到，國(guó)盛期貨打造了不同層級(jí)、不同主體的實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練營(yíng)，也積極將模擬交易作為公司自建服務(wù)平臺(tái)的重點(diǎn)功能。

這些工具能將抽象的理論知識(shí)、理性的教學(xué)模式，更感性化地呈現(xiàn)，讓投資者更為生動(dòng)、具象地感知到期貨交易的各個(gè)環(huán)節(jié)、更好地理解期貨交易的專業(yè)術(shù)語。不完全數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)表明，受到較好投資者教育的投資者在交易中往往也會(huì)更理性，降低了賬戶被強(qiáng)平的風(fēng)險(xiǎn)，也不會(huì)盲目追高參與市場(chǎng)熱點(diǎn)品種。

對(duì)于不同的投資者群體，國(guó)盛期貨打造了不同的投教方案。

國(guó)盛期貨相關(guān)人士表示，“在實(shí)施投資者教育過程中，可能會(huì)存在一些需求脫離的情況。投資者群體中既有對(duì)期貨交易零基礎(chǔ)的新手，也有具備專業(yè)知識(shí)的資深交易者，統(tǒng)一化的教育內(nèi)容難以滿足所有需求，很難有單一的內(nèi)容和形式滿足不同階段和狀態(tài)的投資需要，此外，傳統(tǒng)講座、手冊(cè)等形式枯燥，投資者參與意愿低，新媒體的表達(dá)方式在合規(guī)運(yùn)用方面還存在需要優(yōu)化的地方”。

針對(duì)此問題，國(guó)盛期貨打造優(yōu)盛服務(wù)體系，致力于期貨交易者教育與培訓(xùn)的專業(yè)服務(wù)，采取特色的投教課程，從基礎(chǔ)入門、交易進(jìn)階、到定制專題等多個(gè)維度分層分類地針對(duì)不同投資者需求、不同階段的投資者狀態(tài)打造投教的服務(wù)內(nèi)容。

此外，國(guó)盛期貨也積極引入智能工具、新媒體圖文、視頻等多種方式，在注重投資者教育專業(yè)性的同時(shí)，還注重趣味性，吸引人自然地接收教育，參與到投資者教育活動(dòng)中來。今年國(guó)盛期貨重點(diǎn)打造可持續(xù)的賽事活動(dòng)，開展多個(gè)實(shí)盤、模擬比賽活動(dòng)，將知識(shí)傳遞融入模擬教學(xué)，可以更好地從知識(shí)掌握、行為改善、投資結(jié)果三個(gè)維度綜合考量公司的投教成效。

針對(duì)新手投資者和老年投資者等不同群體，國(guó)盛期貨采取了差異化的教育策略。針對(duì)新手投資者，公司采取分階段知識(shí)導(dǎo)入與實(shí)操結(jié)合，通過短視頻、圖文手冊(cè)普及期貨基礎(chǔ)概念，搭配互動(dòng)測(cè)試驗(yàn)證理解度，引入模擬交易工具，分析交易記錄中的常見錯(cuò)誤。同時(shí)針對(duì)年輕人的社交場(chǎng)景，開展社群化學(xué)習(xí)，由投教專員實(shí)時(shí)解答基礎(chǔ)問題，跟蹤學(xué)習(xí)進(jìn)度。

對(duì)于年滿70周歲的老年投資者，國(guó)盛期貨嚴(yán)格落實(shí)實(shí)名制開戶、投資者適當(dāng)性管理要求，現(xiàn)場(chǎng)開展投資者教育及風(fēng)險(xiǎn)揭示等工作，持續(xù)做好老年投資者賬戶的識(shí)別和管理，以保障他們的合法權(quán)益，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范與管控。

斬獲多項(xiàng)投教榮譽(yù)，引入AI優(yōu)化投教效率

國(guó)盛期貨一直積極參與各類投資者教育的項(xiàng)目和活動(dòng)。每經(jīng)記者了解到，2024年公司參與了多個(gè)交易所的投教項(xiàng)目，獲得了2024年鄭商所“投教先鋒”風(fēng)尚團(tuán)隊(duì)稱號(hào)、2024年第十八屆全國(guó)期貨(期權(quán))實(shí)盤大賽“優(yōu)秀投資者教育獎(jiǎng)”等榮譽(yù)。

國(guó)盛期貨相關(guān)人士向每經(jīng)記者表示，在“3·15國(guó)際消費(fèi)者權(quán)益日”、“5·15全國(guó)投資者保護(hù)宣傳日”“防非宣傳月”、“金融教育宣傳月”、“世界投資者周”等重要時(shí)間節(jié)點(diǎn)，國(guó)盛期貨均開展相關(guān)投資者教育宣傳活動(dòng)，充分發(fā)揮窗口期的示范效應(yīng)，大大提高了投資者教育的宣傳傳播力度。

在數(shù)字化投教平臺(tái)建設(shè)方面，國(guó)盛期貨主導(dǎo)的投資者專業(yè)服務(wù)平臺(tái)即將升級(jí)上線。平臺(tái)綜合考量了投資者階段分類、個(gè)性化需求等因素，并根據(jù)國(guó)盛期貨服務(wù)特色，打造投資者教育專屬IP“盛小期”，拉近與投資者的距離，提供更親切有溫度的服務(wù)。公司還計(jì)劃進(jìn)一步融合智能AI技術(shù)，依托“盛小期”為投資者提供更多場(chǎng)景化服務(wù)，豐富投資者教育形式，降低門檻，提高投資者參與度。

國(guó)盛期貨圍繞客戶服務(wù)建設(shè)數(shù)字化、智能化管理平臺(tái)，例如：國(guó)盛期貨通APP+客戶滿足特殊品種交易權(quán)限自動(dòng)提示客戶開通并一鍵辦理。當(dāng)客戶交易不滿足條件時(shí)則對(duì)條件進(jìn)行提示該如何操作，滿足條件后提示客戶開通等。

面對(duì)監(jiān)管政策的不斷變化，國(guó)盛期貨將強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)實(shí)踐教育，進(jìn)一步推動(dòng)實(shí)施分層分類精準(zhǔn)教育，創(chuàng)新投資者教育形式和內(nèi)容，引入AI技術(shù)，打造智能投教生態(tài)，建立沉浸式學(xué)習(xí)平臺(tái)，增進(jìn)與投資者的互動(dòng)，依托數(shù)字化工具實(shí)現(xiàn)投資者教育形式和效率的優(yōu)化，進(jìn)一步完善投資者教育的評(píng)估體系。

談到投資者教育的長(zhǎng)遠(yuǎn)愿景，國(guó)盛期貨相關(guān)人士表示，“公司致力于構(gòu)建‘期貨知識(shí)圖譜’，以達(dá)到國(guó)家級(jí)投教標(biāo)準(zhǔn)而努力，希望能推動(dòng)期貨投教納入國(guó)民金融素養(yǎng)教育體系。公司期望通過投資者教育，可以降低盲目投機(jī)導(dǎo)致的非理性波動(dòng)，促進(jìn)金融市場(chǎng)穩(wěn)定；通過培育產(chǎn)業(yè)客戶的風(fēng)險(xiǎn)管理能力，幫助實(shí)體企業(yè)利用期貨工具對(duì)沖價(jià)格波動(dòng)，賦能實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展；縮小城鄉(xiāng)、代際金融知識(shí)鴻溝，讓金融知識(shí)、期貨知識(shí)從小抓起，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)基因，構(gòu)建共生型市場(chǎng)生態(tài)，推動(dòng)金融公平普惠”。

封面圖片來源：國(guó)盛期貨供圖