每經(jīng)記者 閆峰峰    每經(jīng)編輯 吳永久    

圖片來源：徽商期貨供圖

徽商期貨是安徽省首家期貨公司，也是業(yè)內(nèi)領(lǐng)先企業(yè)。在“3·15消費(fèi)者權(quán)益日”即將到來之際，徽商期貨又是如何在日常運(yùn)營(yíng)中持續(xù)開展投資者教育工作的呢？對(duì)此，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者（以下簡(jiǎn)稱每經(jīng)記者）采訪了徽商期貨的投教基地相關(guān)負(fù)責(zé)人。

安徽省首家期貨類實(shí)體投教基地，專業(yè)投教部門全方位覆蓋期貨知識(shí)

徽商期貨有限責(zé)任公司成立于1996年2月，是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)成立的安徽省第一家期貨公司。

每經(jīng)記者了解到，徽商期貨在2011年成立了“關(guān)心客戶委員會(huì)”，并在客戶服務(wù)中心設(shè)置專職投教崗，各營(yíng)業(yè)部設(shè)置了兼職投教崗?；丈唐谪浽?017年建設(shè)了“徽商期貨投資者之家”，2018年初將“關(guān)心客戶委員會(huì)”更名為“客戶成長(zhǎng)委員會(huì)”。

2020年11月，為提升投資者保護(hù)教育的效果，提高投資者教育的深度和廣度，徽商期貨決定建設(shè)投資者教育基地。2021年6月，徽商期貨投資者教育基地正式榮獲安徽省證監(jiān)局頒發(fā)的“安徽省證券期貨業(yè)投資者教育基地”稱號(hào)，成為安徽省首家期貨類實(shí)體投教基地。

徽商期貨投教基地相關(guān)負(fù)責(zé)人向每經(jīng)記者表示，徽商期貨高度重視投資者教育工作，設(shè)立了專門的投資者教育部門，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌和實(shí)施投教工作。該部門通過問卷調(diào)查、投資者回訪等方式了解投資者需求，針對(duì)性地調(diào)整投教內(nèi)容。在人員配置上，徽商期貨依托專業(yè)研究團(tuán)隊(duì)和投教基地工作人員，確保投教內(nèi)容的專業(yè)性和時(shí)效性。

此外，徽商期貨還通過技術(shù)手段提升投教效率，如構(gòu)建智能投研平臺(tái)、開發(fā)“期貨云投研”等小程序。在預(yù)算和技術(shù)支持方面，徽商期貨持續(xù)投入，打造了安徽省首家期貨類實(shí)體投教基地，并利用大數(shù)據(jù)、直播等技術(shù)手段創(chuàng)新投教形式。

關(guān)于投資者教育工作的主要內(nèi)容，徽商期貨投教基地相關(guān)負(fù)責(zé)人向每經(jīng)記者表示，徽商期貨在投資者教育工作主要涵蓋以下五個(gè)方面：

一是基礎(chǔ)知識(shí)普及，通過“期貨夜校”、線上直播、線下培訓(xùn)等形式，向投資者講解期貨市場(chǎng)基本概念、交易規(guī)則、品種介紹等內(nèi)容。

二是風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)培養(yǎng)，利用有獎(jiǎng)答題、案例分析、模擬交易等方式，幫助投資者了解期貨市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)特性，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

三是法律法規(guī)解讀，結(jié)合監(jiān)管要求，向投資者普及期貨相關(guān)法律法規(guī)、合規(guī)知識(shí)，引導(dǎo)投資者樹立正確的投資理念。

四是金融知識(shí)拓展，開展“金融知識(shí)普及月”等活動(dòng)，通過宣傳手冊(cè)、展板講解等方式，向公眾普及金融知識(shí)，防范非法金融活動(dòng)。

五是專業(yè)技能培訓(xùn)，針對(duì)不同層次投資者，提供套利操作、研究框架、信息獲取等進(jìn)階內(nèi)容，提升投資者的專業(yè)能力。

構(gòu)建“陪伴式交易”投教模式，全時(shí)段直播受眾超百萬人

每經(jīng)記者了解到，徽商期貨構(gòu)建了多元化的投資者教育體系，依托“徽商期貨綜合APP”及輕量化小程序矩陣，實(shí)現(xiàn)投教內(nèi)容的精準(zhǔn)觸達(dá)。

（圖片來源：徽商期貨供圖）

首先就是一站式投教平臺(tái)。公司的綜合APP集成“期貨學(xué)院”模塊，涵蓋新手入門、品種科普、進(jìn)階寶典及風(fēng)險(xiǎn)管理等內(nèi)容，以圖文、視頻等形式呈現(xiàn)，助力用戶學(xué)習(xí)期貨知識(shí)。同時(shí)，APP內(nèi)嵌“徽商頭條”“期市點(diǎn)金”等欄目，提供市場(chǎng)解讀與策略分析。

其次是輕量化工具矩陣，徽商期貨通過“徽商云客服”“模擬交易”“保證金計(jì)算器”等小程序或工具提供便捷服務(wù)。此外，“云投研”小程序累計(jì)發(fā)布投教文章超1萬篇，覆蓋研報(bào)、策略與風(fēng)險(xiǎn)教育。

最后是互動(dòng)化活動(dòng)推廣?；丈唐谪浗Y(jié)合線上直播、投資者交流會(huì)等形式，例如2024年“徽商之星”實(shí)盤大賽通過官網(wǎng)、APP及社交媒體同步宣傳，吸引超3000人參賽，并通過賽后經(jīng)驗(yàn)分享會(huì)強(qiáng)化投教效果。

徽商期貨投教基地相關(guān)負(fù)責(zé)人向每經(jīng)記者表示，徽商期貨打造了“陪伴式交易”投教模式，推出全時(shí)段直播，受眾超百萬人。徽商期貨在新媒體或?qū)I(yè)財(cái)經(jīng)平臺(tái)于每個(gè)交易日早間10點(diǎn)開展“徽商早間直播”，講解各品種基本面情況以及期貨風(fēng)控、套利交易等期貨基礎(chǔ)知識(shí)；晚間7點(diǎn)開展“投資論壇”直播活動(dòng)，通過技術(shù)分析答疑向觀眾傳授正確的期貨交易方法、灌輸正確的期貨交易理念。

投資者教育的重要目標(biāo)之一，就是提升投資者的實(shí)戰(zhàn)能力。每經(jīng)記者了解到，為了提高投資者的實(shí)戰(zhàn)能力，徽商期貨通過“模擬交易+實(shí)盤大賽”雙軌制提升投資者實(shí)戰(zhàn)能力。

在模擬交易工具方面，公司提供真實(shí)環(huán)境模擬，與實(shí)盤完全同步的行情，支持條件單、止損止盈等高級(jí)功能，用戶可通過APP或小程序一鍵切換模擬與實(shí)盤交易界面。模擬界面嵌入“期市盤點(diǎn)”“保證金計(jì)算器”等工具，幫助新手熟悉合約規(guī)則與資金管理。

在實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)課程方面，公司的“授漁”期貨新手訓(xùn)練營(yíng)每月定期向新進(jìn)入期貨市場(chǎng)的交易者開放，幫助其正確認(rèn)識(shí)期貨交易風(fēng)險(xiǎn)，樹立健康的期貨交易理念，避免碎片化信息帶來的知識(shí)體系混亂，堅(jiān)持“授人以魚不如授人以漁”的交易者教育宗旨。課程內(nèi)容涵蓋資金管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、技術(shù)分析理論、K線技術(shù)講解與應(yīng)用等。

徽商期貨投教基地相關(guān)負(fù)責(zé)人向每經(jīng)記者表示，公司每年舉辦實(shí)盤大賽，致力于為客戶提供專業(yè)性服務(wù)、提升客戶交易水平、強(qiáng)化客戶風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。通過分享理論與實(shí)盤大賽選手實(shí)例，技術(shù)分析盤面案例充分結(jié)合，公司投教工作人員在知識(shí)傳授與問答互動(dòng)之間教學(xué)相長(zhǎng)。

此外，徽商期貨還通過創(chuàng)新形式、定制服務(wù)、校企合作等措施，深挖投教工作價(jià)值潛力，提升投資者交易水平。2024年，公司通過“3·15消費(fèi)者權(quán)益日”“金融教育宣傳月”“世界投資者周”等特殊節(jié)點(diǎn)開展主題投教活動(dòng)，開設(shè)“期貨夜校”系列自主課程。

聚焦投資者差異化需求打造投教產(chǎn)品，產(chǎn)學(xué)研結(jié)合為行業(yè)發(fā)展播種未來

每經(jīng)記者了解到，徽商期貨的投教也取得了一定的成果，不僅覆蓋范圍廣，也獲得了不少榮譽(yù)。公司組織開展的投教活動(dòng)和投教產(chǎn)品累計(jì)覆蓋超60萬人次，投教基地在2023-2024年安徽省證券期貨投資者教育基地考核工作中再次(連續(xù)三年)獲得“優(yōu)秀”的成績(jī)；投教基地榮獲2024年期貨影響力——鄭商所“投教先鋒”提名團(tuán)隊(duì)稱號(hào)；在期貨日?qǐng)?bào)互聯(lián)網(wǎng)投教基地“農(nóng)業(yè)與期貨”主題優(yōu)秀投教作品獎(jiǎng)?wù)骷?，獲得了優(yōu)秀作品的榮譽(yù)證書和獎(jiǎng)杯。

不過，徽商期貨在實(shí)施投資者教育工作時(shí)也面臨了一些挑戰(zhàn)，對(duì)此，徽商期貨投教基地相關(guān)負(fù)責(zé)人向每經(jīng)記者表示，一是投資者需求多樣化，包括知識(shí)背景、投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力差異大；二是投教人才相對(duì)短缺，新媒體時(shí)代，高質(zhì)量投教產(chǎn)品需求量大；三是期貨知識(shí)相對(duì)專業(yè)性強(qiáng)，初級(jí)投資者理解有一定的難度。

針對(duì)這些挑戰(zhàn)，徽商期貨采取了幾個(gè)舉措，主要包括：一是培養(yǎng)投教人才，公司會(huì)定期或者不定期組織相關(guān)工作人員學(xué)習(xí)和交流，參加各類培訓(xùn)，如現(xiàn)場(chǎng)參加鄭商所組織投教講解員的專項(xiàng)培訓(xùn)，提升投教基地講解人員在講解接待禮儀、講解詞寫作技巧及有聲語言表達(dá)技巧等方面的能力；二是制定相關(guān)激勵(lì)制度和投教作品征集大賽，激勵(lì)和提升投教產(chǎn)品數(shù)量和質(zhì)量；三是實(shí)施差異化投教策略，根據(jù)投資者分類提供個(gè)性化內(nèi)容；通過“期貨夜校”“徽商早間直播”“聽專名家講投資”等形式，滿足線上線下學(xué)習(xí)需求；開展模擬交易和期權(quán)仿真活動(dòng)，幫助投資者在實(shí)踐中學(xué)習(xí)。

針對(duì)不同特殊群體，徽商期貨實(shí)施了針對(duì)性的投教策略。

針對(duì)新手投資者，公司通過“期貨夜校”和“徽商早間直播”“盈利能力提升”課程包等形式，提供基礎(chǔ)知識(shí)講解和交易技巧培訓(xùn)，幫助新手快速適應(yīng)市場(chǎng)；開展模擬交易活動(dòng)，讓新手在實(shí)踐中學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)管理。

針對(duì)老年投資者，公司實(shí)施了特別的管理和服務(wù)策略。例如，對(duì)70周歲以上且賬戶活躍的老年交易者，安排公司高級(jí)管理人員進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)面談，確保其具備真實(shí)交易意愿和能力。同時(shí)，通過社區(qū)宣傳、有獎(jiǎng)答題等方式，向老年群體普及理性投資和防騙知識(shí)。

針對(duì)大學(xué)生教育，公司多年與高校合作，向高校新生普及防范非法證券期貨活動(dòng)、防電信詐騙、大學(xué)生信用的相關(guān)知識(shí)，幫助大學(xué)生做到知風(fēng)險(xiǎn)，防風(fēng)險(xiǎn)。

此外，為了順應(yīng)期貨公司投資者教育的分層化，更好地履行國(guó)民教育的社會(huì)責(zé)任，公司設(shè)計(jì)了諸多兒童財(cái)商教育的內(nèi)容，包括兒童財(cái)商小知識(shí)，兒童財(cái)商移動(dòng)課堂等。

每經(jīng)記者了解到，徽商期貨與多所高校開展長(zhǎng)期合作，如中國(guó)科學(xué)技術(shù)大學(xué)、合肥工業(yè)大學(xué)、安徽大學(xué)等，通過資源共享和優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，推動(dòng)產(chǎn)學(xué)研結(jié)合。例如，聯(lián)合舉辦“鄭商所杯”全國(guó)大學(xué)生金融模擬交易大賽、“期貨知識(shí)進(jìn)校園”“鄭商所投教活動(dòng)”等。

此外，徽商期貨積極參與并推動(dòng)大連商品交易所的“百校萬才”工程，通過與高校和交易所合作，參與高校課程設(shè)計(jì)，將期貨基礎(chǔ)知識(shí)、市場(chǎng)分析、風(fēng)險(xiǎn)管理等內(nèi)容融入教學(xué)體系。搭建期貨行業(yè)與高校的橋梁，為學(xué)生提供理論與實(shí)踐相結(jié)合的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)。通過這些成功經(jīng)驗(yàn)，徽商期貨不僅為高校學(xué)生提供了優(yōu)質(zhì)的學(xué)習(xí)平臺(tái)，也為期貨行業(yè)培養(yǎng)了大量專業(yè)人才，助力行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

積極踐行社會(huì)責(zé)任服務(wù)鄉(xiāng)村振興，科技賦能投教創(chuàng)新發(fā)展

每經(jīng)記者了解到，除了投資者教育工作，徽商期貨也在多個(gè)領(lǐng)域積極開展社會(huì)責(zé)任實(shí)踐，通過多種方式促進(jìn)金融市場(chǎng)健康發(fā)展?；丈唐谪浲督袒叵嚓P(guān)負(fù)責(zé)人向每經(jīng)記者表示，公司在履行社會(huì)責(zé)任和促進(jìn)金融市場(chǎng)健康發(fā)展方面采取了以下多種方式：

一是助力鄉(xiāng)村振興?；丈唐谪浄e極響應(yīng)國(guó)家鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略，通過“保險(xiǎn)+期貨”項(xiàng)目為鄉(xiāng)村地區(qū)提供風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)。例如，在阜南縣開展投教知識(shí)宣傳活動(dòng)，普及金融工具服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的基本原理，幫助當(dāng)?shù)剞r(nóng)戶和企業(yè)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。近年來，公司已持續(xù)赴鄉(xiāng)村振興一線為4000余人開展金融知識(shí)、“保險(xiǎn)+期貨”培訓(xùn)172次，捐資捐物130萬元，消費(fèi)幫扶755萬元，開展多個(gè)“保險(xiǎn)+期貨”項(xiàng)目，在保障農(nóng)民收入，服務(wù)初級(jí)農(nóng)產(chǎn)品保供穩(wěn)價(jià)等方面取得了積極成效。

二是服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，公司通過創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)服務(wù)模式，為實(shí)體企業(yè)提供套期保值、基差點(diǎn)價(jià)、場(chǎng)內(nèi)場(chǎng)外期權(quán)等綜合金融服務(wù)，助力企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。例如，為安徽國(guó)資國(guó)企和重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)企業(yè)提供定制化投研報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)管理方案。

三是金融知識(shí)普及，徽商期貨積極開展金融知識(shí)普及活動(dòng)，通過走進(jìn)社區(qū)、鄉(xiāng)村和企業(yè)，宣傳反洗錢知識(shí)、防范金融詐騙等內(nèi)容，增強(qiáng)社會(huì)公眾的金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

四是黨建引領(lǐng)與合作，公司以“金鑰匙”黨建品牌為引領(lǐng)，通過黨建共建活動(dòng)，與金融機(jī)構(gòu)、地方政府等合作，推動(dòng)金融服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略和鄉(xiāng)村振興。

五是推廣新能源品種，徽商期貨公司積極發(fā)揮行業(yè)優(yōu)勢(shì)，研究推廣綠色低碳期貨品種。在國(guó)家“雙碳”目標(biāo)背景下，公司長(zhǎng)期重點(diǎn)推廣新能源相關(guān)交易品種，積極參與工業(yè)硅、碳酸鋰等期貨品種的研究及客戶服務(wù)工作，通過發(fā)布研究報(bào)告、舉辦培訓(xùn)活動(dòng)等切實(shí)走入實(shí)體，服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)，為助力國(guó)家綠色發(fā)展戰(zhàn)略、服務(wù)新能源產(chǎn)業(yè)集群貢獻(xiàn)期貨力量。

六是支持公益事業(yè)，公司在抗洪救災(zāi)等公益活動(dòng)中，徽商期貨積極捐款捐物，展現(xiàn)企業(yè)社會(huì)責(zé)任。

徽商期貨投教基地相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，公司對(duì)投資者教育的長(zhǎng)遠(yuǎn)愿景是通過持續(xù)、系統(tǒng)化的教育活動(dòng)，提升投資者的金融素養(yǎng)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，助力構(gòu)建健康、透明的金融市場(chǎng)。公司希望通過普及金融知識(shí)、推動(dòng)投教納入國(guó)民教育體系、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、科技賦能投教以及服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)等努力，在社會(huì)層面增強(qiáng)公眾的金融素養(yǎng)，提升市場(chǎng)透明度和穩(wěn)定性，同時(shí)塑造公司的專業(yè)品牌形象，為期貨市場(chǎng)的高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)力量。