每經(jīng)記者  魏玉卿  李新江

        本周滬指成功進(jìn)入3000點(diǎn)附近區(qū)間。基民如何布局才能成功拿下第四季度行情？為響應(yīng)一些投資者的理財(cái)需求，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪(fǎng)多家基金研究所研究員和理財(cái)人士，組合成四大尋寶秘籍以饗讀者。

三大步驟選基金

        如何選擇基金產(chǎn)品是不少基民面臨的難題，理財(cái)人士給投資者提供了  “三大步驟選基金”的策略：

        第一步，通過(guò)第三方機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)，對(duì)比基金的績(jī)效評(píng)級(jí)，考慮投資的收益和風(fēng)險(xiǎn)；第二步，對(duì)比基金管理公司、基金經(jīng)理和基金，綜合這三方面的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)進(jìn)行篩選；第三步，閱讀招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定和契約規(guī)定的投資方向和特色，以及自成立以來(lái)歷史操作風(fēng)格和行業(yè)偏好等。

        對(duì)于如何選擇基金公司和基金經(jīng)理，該人士指出可以參照三個(gè)方面，第一，需要有規(guī)范的管理和運(yùn)作和歷年來(lái)相對(duì)優(yōu)秀的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)；第二，基金管理公司的內(nèi)部管理，基金經(jīng)理人的投資經(jīng)驗(yàn)、業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理方法，都會(huì)影響到基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)；第三，基金的市場(chǎng)形象、服務(wù)質(zhì)量和水平也是在選擇基金管理公司時(shí)可以參考的因素。

指基、ETF需看風(fēng)格

        股指大幅度上漲，ETF和一般指數(shù)型基金再度成為基民的首選品種，理財(cái)人士通過(guò)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》建議，如果看好指數(shù)未來(lái)的走勢(shì)，可以對(duì)此進(jìn)行配置。不過(guò)，在投資之前一定要了解不同跟蹤標(biāo)的的特征和風(fēng)格，否則可能達(dá)不到理想的收益。

        不同跟蹤標(biāo)的的基金適合不同市場(chǎng)風(fēng)格背景的投資，工商銀行北京支行一位理財(cái)經(jīng)理告訴記者，像上證紅利ETF、50ETF、價(jià)值ETF、治理ETF等在周期股反彈的時(shí)候受益較明顯，而中小板則在市場(chǎng)風(fēng)格為“八二”時(shí)表現(xiàn)最強(qiáng)。

戰(zhàn)略搭配  長(zhǎng)短期投資

        基民手里的子彈有限，投資的同時(shí)也要應(yīng)付突發(fā)的一些支出，理財(cái)人士指出，在選擇投資標(biāo)的時(shí)應(yīng)該考慮到資金情況，搭配投資產(chǎn)品。

        北京一位基金分析師指出，投資人在進(jìn)行股票基金投資時(shí)，要合理安排長(zhǎng)期和短期資金，對(duì)于短期會(huì)用到的資金可以選擇固定收益類(lèi)的產(chǎn)品，而用長(zhǎng)期閑置的資金投資股票基金。

        針對(duì)部分投資者“高拋低吸”、把基金當(dāng)股票炒的行為，該人士指出，這種贖回行為并不理性。

股債雙配置

        相對(duì)謹(jǐn)慎的投資者如何控制投資風(fēng)險(xiǎn)？理財(cái)人士建議同時(shí)配置股票型基金和債券型基金，即使股市面臨回調(diào)風(fēng)險(xiǎn)也可以將投資風(fēng)險(xiǎn)降到最低。

        建行北京某支行理財(cái)經(jīng)理告訴記者，由于股債蹺蹺板作用明顯，由于債市較為穩(wěn)健，配置債基產(chǎn)品可以有效對(duì)沖股市回調(diào)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。

        同時(shí)，配置股票倉(cāng)位操作較為靈活的股票型基金，在市場(chǎng)走強(qiáng)時(shí)，這些基金往往能更快把握市場(chǎng)熱點(diǎn)。



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